【摘要】：14．2．3 现金管理类业务现金管理业务是依托网上银行与重要客户管理信息系统两大核心平台基础之上，结合日常结算手段，根据具体客户个性化需求和已有的信息和咨询服务、账户管理、短期融资等金融产品进行拆装和整体打包的综合性复合型金融服务产品。促进中小企业发展的同时，获得大量的沉淀资金和理财收入。
14．2．3 现金管理类业务
现金管理业务是依托网上银行与重要客户管理信息系统两大核心平台基础之上，结合日常结算手段，根据具体客户个性化需求和已有的信息和咨询服务、账户管理、短期融资等金融产品进行拆装和整体打包的综合性复合型金融服务产品。包括以账户和供应链为核心的收付款交易管理；以现金资源共享和集中化控制为核心的流动性管理；以创造现金流价值为核心的投、融资管理；以及以保障企业营运资金安全为核心的风险管理等。该服务的目标是协助企业从最大限度上提高资金运转效率并且降低财务成本，这也是银行为重要客户提供的一项综合服务。在金融仓储模式下，中小企业由于缺乏财务规范性和融资经验，银行可以利用自身优势向其提供相关的财务顾问、信息和账务管理等中间业务服务，为企业提供理财方案，建立科学的资金管理机制，提高中小企业资金使用效率。促进中小企业发展的同时，获得大量的沉淀资金和理财收入。而对第三方仓储企业，银行可为其提供符合其人性化和特殊化需求的现金管理方案，包括对企业的收款、付款以及流动性管理并完成企业资金归集，以及为企业提供存款组合和资产委托管理等一系列理财服务规划方案，并通过加强对企业现金流量的分析预测，建立科学的资金管理体制和机制，做好全面的筹划从而提高仓储企业资金使用率。
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