例“高官落马”备忘录

案　例^[2]“高官落马”备忘录

新华网北京1月31日电　中国银行新闻发言人王兆文31日说，据初步判断，今年1月上旬发生在中国银行黑龙江省分行河松街支行的案件是一起涉嫌内外勾结的票据诈骗案件，涉及东北高速公路股份有限公司等数家企业的数亿元款项，黑龙江省分行河松街支行原负责人高山涉嫌参与犯罪。目前，公安机关已经立案侦查，此案正在侦查中。

今年1月上旬，中国银行黑龙江省分行河松街支行原负责人高山等突然失踪，数亿元资金不知去向。

王兆文介绍，上述案件发生后，中国银行黑龙江省分行当即向当地公安机关报案。中国银行总行十分重视，迅速向银监会等有关部门报告，并立即派出由业务专家组成的工作小组赶赴黑龙江，督导省分行进行案件调查、账务核对、流程检查等工作。中国银行行长李礼辉专程赴哈尔滨分析案情，研究整改措施。中国银行总行多次召开专题会议分析研究，并与外部审计师磋商，参照国外银行处理欺诈舞弊案件的有关经验，认真制定案件处理和内部控制的具体措施。根据目前调查的情况，尚未发现中国银行其他分支机构涉及此案。

中国银行已决定，在协助公安机关侦查的同时，采取以下措施:

第一，成立由行内业务专家和外部审计专家组成的内部控制专家小组，在管理层直接领导下，负责案件调查、管理流程改进和制度完善等工作。

第二，对上述案件以及过去发生的其他案件进行深入调查，全面分析经营管理和内部控制中的薄弱环节，改进业务流程、管理流程和组织架构，完善内控制度和防范措施，同时改进问责制度，严肃处理有关责任人。

第三，对全行经营性分支机构的各个关键岗位、各个重要环节、各项主要业务进行全面检查和稽核。

这位发言人表示，中国银行将根据案件的调查进展情况，及时披露有关信息。

中国银行黑龙江河松街支行涉嫌诈骗数亿元资金

新华网北京1月26日电　中国银行新闻发言人王兆文26日说，2005年1月上旬，中国银行黑龙江省分行发现该行所辖河松街支行的存款业务有异常表现，涉嫌金融诈骗，立即报案。中国银行董事会、监事会对此高度关注，管理层采取了必要措施，案件正在侦查之中。

此间有关媒体披露，中国银行黑龙江省分行下辖的河松街支行行长高山等管理人员近日失踪，河松街支行账户上有数亿元左右的巨额资金去向不明。目前，黑龙江省哈尔滨市警方已经成立专案组全力侦破此案，该行各项业务平稳、有序进行。

中国银行是国务院确定的国有商业银行股份制改革试点，目前各项改革开局良好。据中国银行初步统计，截至2004年底，该行不良贷款比率为5.12%，不良贷款拨备覆盖率为71.70%，资本充足率为8.62%，上述财务指标均已达到或接近国际先进银行的平均水平。

中行6亿元存款神秘蒸发　支行行长举家离境外逃

本报综合报道　中国银行新闻发言人王兆文1月26日披露，2005年1月上旬，中国银行黑龙江省分行发现该行所辖河松街支行的存款业务有异常表现，涉嫌金融诈骗，立即报案。中国银行董事会、监事会对此高度关注，管理层已经采取了必要措施。目前，案件正在侦查之中。

总行行长率队处理

而此前《第一财经日报》和《财经》曾报道，哈尔滨警方及中国银行24日证实，中国银行哈尔滨分行河松街支行账户上有6亿余元资金去向不明，而该行行长高山也失踪。据中国银行内部人士透露，中行内部对高山案高度重视，总行行长李礼辉亲自率队赶至哈尔滨处理此事。

2005年1月4日，东北高速公司在河松街支行对账时，河松街支行出具的该公司截至2004年12月31日电脑打印的银行对账单结果显示，公司两个账户应有的存款余额近3亿元只剩下7万多元，其余存款去向不明。

哈市警方成立专案组

此外，东北高速子公司——黑龙江东高投资开发有限公司存于该行的530万元资金也去向不明。与此同时，河松街支行行长高山也神秘“失踪”。东北高速随即向警方报案。

接到报案后，哈尔滨市警方迅速成立“1·06”专案组展开调查。“失踪”的行长高山也被免去职务，暂由上级部门道里支行一副行长主持工作。

据有关人士透露，1月3日，中国银行黑龙江分行哈尔滨河松街支行行长高山全家离境去了加拿大，并且卷走了6亿多元储蓄资金。中行道里支行覃副行长说，“实际上，从去年年底起，我们一直没有见到高山。”

存款被卷老总自杀

据了解，东北高速对账发现问题后，河松街支行即向企业客户发出到银行核账的通知。结果查出，黑龙江辰能哈工大高科技风险投资有限公司所存的3亿余元资金也去向不明。

该公司总经理赵庆斌在知道这件事的当天晚上，即1月13日晚，他和几个好友吃完晚饭后，回到家里就从楼上跳了下去，当场死亡。

辰能公司注册资本6.3亿元人民币，是目前黑龙江省内最大的风险投资机构，隶属黑龙江省电力开发公司，40多岁的赵庆斌同时任黑龙江省电力开发公司副总经理。辰能公司成立后不久，便在河松街中行的前身新兴分理处开立了企业账户。

【注释】

[1]参见《清污风暴席卷资本市场》，载《英才》2005年第3期。

[2]由谢登科编写。