市场失灵的类型

市场失灵的类型

严格来说，当市场无法像完全竞争条件下的产品或要素市场那样有效配置资源时，我们认为“市场失灵”现象出现了。然而，四种主要类型的市场失灵是外部性、信息不完善、垄断和“公共品”。这里我们会研究每一种类型的市场失灵及其对资源分配的影响。

■外部性

当决策使人们承担成本或从中受益但决策者本人却没有承担成本或从中受益时，外部性现象出现了，我们称之为决策的外部成本或外部收益。

■外部成本。例如，一家生产油漆的公司可能会向附近的河流排放各种化学废料，这导致人们无法在河流附近休闲娱乐，而且人们饮用了河水之后健康也受到了损害。这家公司所承担的真正社会成本高于生产油漆所投入的人力资源成本和财务成本。公司在生产中所承担的私人成本由工资单、原材料成本、房屋租金、利息支出等反映出来，但是公司的确还承担着外部成本。这些外部成本没有在资产负债表上表示出来，但却属于社会的资源。我们在计算生产油漆真正所承担的社会成本时，必须把外部成本也考虑在内。

边际社会成本（MSC）＝边际私人成本（MPC）＋边际外部成本（MEC）

■外部收益。例如，一家公司花费巨额资金而成功地研制出治疗运动神经损伤的药品，但是遭受剧烈疼痛而服用这种药品的人数非常少。公司真正获得的社会收益远远高于销售药品的收入。除了公司销售药品所获得的私人收益外，我们还要考虑公司所获得的外部收益，而外部收益是无法在资产负债表上反映出来的。例如，这种药品可以改善那些遭受剧烈疼痛的病人的生活品质。因此，我们在计算这种药品真正的社会收益时，必须把外部收益也考虑在内。

边际社会收益（MSB）＝边际私人收益（MPB）＋边际外部收益（MEB）

外部性和资源分配

我们有必要来研究市场经济中外部性的存在是如何使价格信号失真，并最终导致资源配置不当。这里我们使用一个例子来说明，当边际外部成本存在时（MEC＞0），边际社会成本会高于边际私人成本（MSC＞MPC）。

图8.1　当负外部性存在时（MSC＞MPC），实现私人盈余（利润）最大化的产量Q₁与实现社会盈余（利润）最大化的产量Q₂之间出现差异

注：MEC是MSC与MPC之间的垂直距离。

负外部性

我们会看到当负外部性出现时，寻求私人盈余（利润）最大化的公司可能会损害社会的利益。换句话说，当公司实现私人盈余（利润）最大化时，社会盈余没有实现最大化。

在图8.1中，寻求利润最大化的公司会以价格OP₁生产产量OQ₁，因为在这一产量水平下，边际私人成本＝边际收入（边际私人收益）。在这种情况下，总利润就是总私人盈余，而且实现了最大化，即图表中的JKL面积。如果公司再多生产一个单位的产品，即超过产量OQ₁水平，那么总私人盈余就会减少，因为当产量水平超过OQ₁时，公司会遭受损失（MPC＞MR）；如果公司再少生产一个单位的产品，即低于产量OQ₁水平，那么总私人盈余就会减少，因为当产量水平超过OQ₁时，公司获得的利润就会减少（MR＞MPC）。

不幸的是，在产量Q₁水平下，总私人盈余（利润）会实现最大化，但是总社会盈余不会实现最大化。只有当边际社会收益MSB（在图8.1中的MSB等同于MR）等于边际社会成本MSC时，总社会盈余才会实现最大化。也就是说，在产量OQ₂水平下总社会盈余实现了最大化，即图表中的JMN面积。解释理由同上。

测验1　用你自己的话解释为什么总社会盈余在产量OQ₂水平实现最大化？

显然，在产量Q₁和价格P₁水平下，价格向生产者传达了错误的信号。生产者为了追求利润最大化而以超乎社会需要的产量和相对较低的价格来进行生产。

实例　二氧化碳气体释放和全球气候变暖

商业和家庭因能源消耗而释放出过多的二氧化碳气体，结果导致全球气候变暖。全球气候变暖反过来又提高了社会所承担的外部成本。例如，世界卫生组织（WHO）2003年12月的报告指出，每年100多万例疟疾都是由二氧化碳和其他温室气体释放而导致全球气候变暖引起的。

如果处理不当，负外部性和正外部性都会对资源分配产生重大影响。

正外部性

当公司使用自己的稀缺资源来改善环境时，正外部性现象出现了（MSC＜MPC）。你可以使用图8.1来研究正外部性现象。如果在图表中边际社会成本（MSC）低于边际私人成本，那么为了实现社会盈余最大化，社会的目标产量就会需要高于产量OQ₁，而价格就会低于OP₁。这时，价格就会传达错误的信号，即追求利润最大化的生产者会以更低的产量生产而以更高的价格销售，从而无法满足整个社会的需要。

■信息不完善

公司所掌握的产品信息可能不会为购买者所掌握。例如，大量的癌症患者的诉讼案件表明，几十年前烟草公司就从科研中了解到吸烟会危害人的健康，但是却向公众隐瞒了这一信息。同样，最近的诉讼案件表明保险公司在隐瞒信息的情况下向公众过失推销了养老保险。当一方拥有的信息不为另一方所掌握时，我们称之为“信息不对称”。它会导致资源配置不当。

实例　安然公司（Enron）欺骗了雇员和投资者

休斯敦能源公司Enron曾一度在天然气和电力市场上占据主导地位，但是安然公司被发现隐瞒了真实的财务状况。公司被揭发承担着670亿美元的巨额负债，其中有200亿美元为财务黑洞。2001年12月，安然公司申请破产。随后，调查揭示了安然公司如何向雇员和投资者传达误导信息，并最终导致超过两万名的投资者和债权人遭受巨额损失。真相一旦被揭穿，公司的股票市值缩水600亿美元。

我们同样可以使用图8.1来解释信息不完善所产生的影响。例如，香烟损害了吸烟者的健康（提高了癌症、心脏病和肺病的发病概率）及其周围人们（被动吸烟者）的健康。换句话说，烟草公司生产的香烟的边际社会成本要高于生产这些香烟而付出的边际私人成本。我们看到负外部性现象出现了，即追求利润最大化（MPC＝MR）的烟草公司把产量定在Q₁，而实现社会盈余最大化的产量为Q₂（MSC＝MSB）。

■垄断

第6章介绍了垄断是如何导致价格高于完全竞争市场结构下的价格而产量低于完全竞争市场结构下的产量，这就是所谓的“经典的垄断情况”。在寡头垄断的市场结构下，少数几家大公司控制着市场，于是上述情况会出现。

然而，“市场影响力”不会导致产品市场的资源分配不当。我们在第7章中看到，当工会对劳动力的供给有市场影响力时（垄断），工资水平可能会高于完全竞争劳动力市场下的工资，而就业人数会低于完全竞争劳动力市场下的就业人数。同样，劳动力的购买者如果拥有市场影响力（买方垄断），那么工资和就业人数都会低于完全竞争劳动力市场下的工资和就业人数。

■公共品

术语“公共品”通常是指具有特殊性质的物品或服务，即这种物品或服务由私有化市场独自提供是不切实际的。也就是说，只有公共机构才能够依靠公众税收为社会提供这些物品或服务，因而称之为“公共品”。

纯公共品

纯公共品有两种特征：

■非排他性。非排他性是指难以向那些享受物品或服务而不愿意付费的人收费。例如，你如何向接受警察或军队保护服务的人索取费用？如果你试图使用公民投票的方式来解决这个问题，并向那些投赞成票的人们收取警察或军队的保护费，那么你就会面临着“搭便车”的问题。“搭便车”是指，尽管一些人想得到警察或军队的保护，但是他们希望别人投赞成票，而自己为了免交服务费而投反对票。非排他性导致我们难以向那些“搭便车”享受公共品的人收费。因而，公共品只能由公共机构依靠公众税收为社会提供。

■非穷尽性。非穷尽性是指供应纯公共品的边际成本为零。例如，为保护一个人而动用警察或军队，实际上是不需要增加成本的。如果边际成本为零，那么在完全竞争市场结构下价格也应该为零。但是，受利润驱动的私有化市场是不可能把价格定为零的。在实现“分配效率”的情况下，价格应该等于边际成本，而边际成本等于零。因此，非穷尽性意味着公共品只能由公共机构依靠公众税收为社会提供。

两种特征意味着，当纯公共品遭遇市场失灵时，公共机构就要依靠公众税收免费为社会提供这些物品或服务。

非纯（准）公共品

本书认为更多的物品或服务拥有准公共品的特征，尽管它们不完全符合纯公共品的特征。许多产品可能具有某种程度的非穷尽性，即当消费一种产品的人数增加时，消费这种产品的原有人员不会因此而遭受损失。例如，使用高速公路、桥梁或观赏戏剧。然而，准公共品可能不具有非排他性，即产品的消费可能具有排他性，例如高速公路和桥梁的通行费，或观看戏剧的入场费。因此，私有化市场可能会出现这种价格不为零的非纯或准公共品。