风险处理和风险监控

第五节　风险处理和风险监控

风险处理即根据风险性质和项目对风险的承受能力制订相应的防范计划。制订风险处理策略主要考虑以下四个方面的因素：可规避性、可转移性、可缓解性和可接受性。对项目进行风险处理就是制订并实施风险处理计划，其方法包括风险规避、风险遏制、风险自留和风险转移等。对不同的风险可运用不同的处置方法，对一个项目所面临的各种风险，应综合运用各种方法进行处理。

图14-7　风险处理措施

1.风险规避

风险规避是考虑到某项目的风险及其所导致的损失都很大时，主动放弃或终止该项目以避免与该项目相联系的风险及其所导致的损失的一种处置风险的方式，它是一种最彻底的风险处置技术。通过规避项目风险因素而使潜在损失不发生，在项目管理中通常是一种制度，用以强制禁止进行某种活动。但是，这种方式也使项目组失去了风险可能带来的收益。

2.风险遏制

通过减少损失发生机会或降低所发生损失的严重性，通常用编制损失控制计划、执行损失减少手段来实现。项目早期阶段预防性措施降低风险发生概率和对项目的影响，要比在风险事件发生后进行补救的效果要好得多。当然，采取预防措施要付出成本，因此，要进行风险预防成本和预期收益的综合分析。

3.风险转移

在某些项目管理活动中（如工程项目管理领域），应用较多的风险处置方式是风险转移，即采用担保或保险的方式让更多的主体来分担风险，从而减少单个主体所承担的风险，但这种方式并不能减少项目本身的风险。以工程项目管理为例，风险管理手段主要包括合同转移和工程保险两种方式。合同转移是利用合同规定双方的风险责任，从而将活动本身转移给对方以减少自身损失，合同转移对象是业主或总承包商、供应商、分包商。工程保险的目的是把项目进行中发生的大部分风险作为保险对象，以减轻与项目实施的有关方的损失负担和可能由此而产生的纠纷，通常通过保险合同实现。

4.自留风险

自留风险又称承担风险，它是一种由项目组织自己承担风险损失的措施。自留风险有时为主动自留，有时为被动自留；有时为全部自留，有时为部分自留。对于承担自留风险需要的资金，可以通过事先建立内部意外损失基金和从外部取得应急贷款或特别贷款的方法解决。

5.风险利用

风险利用是就投机风险而言的。所谓投机是利用机遇谋取好处，投机风险是指可供进行投机活动谋取利益的风险。风险因素可以改变，利润往往与风险并存。以工程项目为例，风险可能成为索赔的合法动因。

在整个项目管理的过程中，都必须实施持续的风险监控。风险监控包括两个层面的工作：其一是跟踪已识别风险的发展变化情况，包括在整个项目周期内，风险产生的条件和导致的后果变化，衡量风险减缓计划需求；其二是根据风险的变化情况及时调整风险应对计划，并对已发生的风险及其产生的遗留风险和新增风险及时识别、分析，并采取适当的应对措施。根据美国项目管理学会的理论，项目的风险有两类：已知—未知型和未知—未知型。所谓已知—未知型是指在项目实施过程中，已知有些风险可能发生，但何时发生、可能造成何种影响是人们所不知道的。在项目风险监控中也只是对这类风险进行监控。而所谓未知—未知型风险，是指那些既不知道这类风险的存在，也不知道这类风险发生的时间和影响。对这种风险人们是难以控制和防范的。

对于可监控的风险，风险监控常用的方法有：①风险审计：专人检查监控机制是否得到执行，并定期作风险审核。例如在大的阶段点重新识别风险并进行分析，对没有预计到的风险制订新的应对计划。②偏差分析：与基准计划比较，分析成本和时间上的偏差。例如未能按期完工、超出预算等都是潜在的问题。③技术指标：比较原定技术指标和实际技术指标差异。例如，测试未能达到性能要求、缺陷数大大超过预期等。