【摘要】：作为银行风险承担的核心命题之一，学者们对强制性资本要求与银行风险承担关系的探讨由来已久。关于提高强制性资本标准会对银行风险承担有何影响这一问题，现有经济学文献仍无法给出一致的答案。本书认为，相关文献将银行主体视为完全理性，理论分析与现实情况相脱节，是导致以上矛盾的根由。
作为银行风险承担的核心命题之一，学者们对强制性资本要求与银行风险承担关系的探讨由来已久。次贷危机后，大量文献对资本监管如何阻止银行出现新的危机进行了深入研究（Kashyap et al，2008；BIS，2010；Acharya et al，2011；Admati et al，2011；Calomiris＆Herring，2011；Hart＆Zingales，2011；
Berger＆Bouwman，2013）。关于提高强制性资本标准会对银行风险承担有何影响这一问题，现有经济学文献仍无法给出一致的答案。一些文献指出，强制性资本标准的提高不但能提高银行的生存能力，还会降低银行的风险承担水平（Holmstrom＆Tirole，1997；Acharya et al，2011；Allen et al，2011；Mehran＆Thakor，2011；Thakor，2012）。而另外一些文献则认为，强制性资本标准的提高会增加银行风险承担水平（Koehn＆Santomero，1980；Besanko＆Kanatas，1996）。本书认为，相关文献将银行主体视为完全理性，理论分析与现实情况相脱节，是导致以上矛盾的根由。因此，本书运用前景理论对此问题进行探讨。
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