工程风险与工程风险管理

(一)工程风险

1． 工程风险的定义

工程风险是在工程施工期间和缺陷责任期间发生的、可能给工程带来损失或连带引起其他损失或人员伤亡的任何事件。

2． 工程风险的种类

建设工程一般都具有投资规模大、建设周期长、技术要求复杂、涉及面广等特点。正是由于这些特点，使得建筑业成为一种高风险的行业。工程建设领域的风险主要有以下几方面:

(1)建筑风险。指工程建设中由于人为的或自然的原因而影响建设工程顺利完成的风险，包括设计失误、工艺不善、原材料缺陷、施工人员伤亡、第三者财产的损毁或人身伤亡、自然灾害等。

(2)市场风险。与发达国家和地区的建筑市场相比，我国的建筑市场发展得还很不成熟。不成熟的市场带来的一个突出问题是信用，发包人是否能够保证按期支付工程款，承包人是否能够保证质量、按期完工，对于承包合同双方当事人都是未知的，这是市场所带来的风险。

(3)政治风险。稳定的政治环境，会对工程建设产生有利的影响，反之，将会给市场主体带来顾虑和阻力，加大工程建设的风险。

(4)法律风险。一般涉外工程承发包合同中，都会有“法律变更”或“新法适用”的条款。两个国家关于建筑、外汇管理、税收管理、公司制度等方面的法律、法规和规章的颁布和修订都将直接影响到建筑市场各方的权利义务，从而进一步影响其根本利益。现在，我国的建筑市场主体也愈发关注法律规定对其自身的影响。

(5)自然风险。自然风险的组成因素如图8－2所示。

3． 施工阶段工程风险的分类

图8－2 自然风险因素分析图

在FIDIC的“施工合同条件(Conditions of Contract for Construction)”中对于土木工程施工阶段风险种类进行了划分，明确了雇主风险，在合同条款中明确了风险责任及保险。现依据FIDIC合同条件，并根据工程实际情况将施工阶段工程风险划分为三大类:

(1)特殊风险。这里所指特殊风险是指非雇主和承包商能够人为控制和避免的风险因素，包括了政治、军事、经济等各方面，依据FIDIC合同文件中的划分准则，具体包括:

①战争、敌对行为(不论宣战与否)、入侵、外敌行动;

②叛乱、革命、暴动，或军事政变或篡夺政权，或内战;

③由于任何核燃料或核燃料燃烧后的核废物、放射性毒气爆炸，或任何爆炸性核装置或核成分的其他危险性能所引起的离子辐射或放射性污染;

④以音速或超音速飞行的飞机或其他飞行装置产生的压力波;

⑤暴乱、骚乱或混乱，但对于完全局限在承包商或其分包商雇用人员中间且是由于从事本工程而引起的此类事件除外;

⑥属于政治范畴的国有化、没收外资、拒付债务;

⑦属于经济范畴的通货膨胀、换汇控制、汇率浮动。

(2)业主风险。业主风险主要包括以下三方面:

①由于业主使用或占用合同规定提供给他的以外的任何永久工程的区段或部分而造成的损失或损坏;

②因工程设计不当而造成的损失或损坏，而这类设计又不是由承包商提供或由承包商负责的;

③一个有经验的承包商通常无法合理预测和防范的任何自然力的作用。

(3)一般风险(乙方风险)。一般风险是指通过承包商加强管理就可以避免发生的，具体包括:

①承包商提供的材料、工程的缺陷等造成的工程损失;

②因工程设计不当而造成的损失或损坏，而这类设计是由承包商提供或由承包商负责的;

③一个有经验的承包商能够合理预测和防范的任何自然力的作用;

④一般性分包中，由于分包商的任何原因所造成的工程损失或损坏;

⑤完全局限在承包商或其分包商雇用人员中间且是由于从事本工程而引起的暴乱、骚乱或混乱事件。

4． 工程风险的特征

①客观性和普遍性; ②多样性; ③长期性; ④全局性; ⑤规律性; ⑥偶然性和必然性;⑦可变性; ⑧相对性; ⑨阶段性。

5． 工程参与各方的风险

①来自业主的风险: 资信风险; 垫资风险; 业主违反市场规律; 业主缺乏协调能力。

②来自勘察设计的风险: 工程的设计以现场工程地质及水文勘察资料为依据。这些资料提供的信息与现实情况必然存在差异。如果现场条件与以此为依据的施工图纸出入太大，就会给施工造成困难。如大量的岩崩与坍塌会引起超挖、超填，进而增加工程量，拖延工期。

③来自监理的风险: 某些监理人员不称职，责任心不强，擅离职守，不能及时签署支付证书或发出指令，造成某些工序无法及时开始; 有些监理人员水平不高，不懂规范或施工工艺，发出错误指令; 还有些监理人员对一些索赔问题迟迟提不出建议或做不了决定; 更有些监理人员贪赃枉法、吃拿卡要，让承包商疲于奔命，干扰了承包商的正常工作，所有这些都会造成工程无法按预期计划完成。

④来自承包商的风险: 职业责任的风险; 承包商和个人行为的风险; 管理风险(管理班子配备不合理，合同管理不善，施工准备工作不充分，内部管理制度不完善); 人身风险。

⑤来自分包商的风险: 分包工程仍属于总承包工程的一部分，总包商对分包工程的施工承担义务。总承包商在挑选分包商时处于主导地位，但也存在风险: 分包商工序的不合理搭接和配合，个别分包商违约或破产从而使局部工程影响到整个工程; 与分包商协调组织工作不顺而影响全局的风险; 分包商较多，容易引起协调困难，相互干扰严重，导致连锁反应，等等。

6． 施工阶段风险分析

在工程施工过程中，自然界的风暴、地震、滑坡，以及施工技术、施工方案不当等都会造成风险损失。从工程要素上，可将施工阶段风险划分为技术风险、现场条件风险、机械设备风险、材料风险、人员风险等五类，具体见图8－3至图8－7所示。

图8－3 施工阶段技术风险

图8－4 施工阶段现场条件风险

图8－5 施工阶段机械设备风险

(二)工程风险管理

1． 工程风险管理的定义、目标、作用

(1)定义: 工程风险管理是一种系统过程活动，工程风险管理是指管理组织对工程可能遇到的风险进行分析、应对、监控、预警的过程，是以科学的管理方法实现工程最大安全保障的实践活动的总称。

图8－6 施工阶段材料风险

图8－7 施工阶段人员风险

(2)风险管理目标: ①实际投资不超过计划投资; ②实际工期不超过计划工期; ③实际质量满足预期的质量要求; ④建设过程安全。

(3)工程风险管理的作用:

①工程风险管理能促进工程决策的科学化、合理化，降低决策风险。

②工程风险管理能提供安全的运作环境。

③工程风险管理能够保证工程目标的顺利实现。

④工程风险管理能促进工程经济效益的提高。

⑤工程风险管理有利于中国特色社会主义市场经济的健康发展。

⑥工程风险管理有利于资源分配达到最佳组合，有利于提高全社会的资金使用效益，从而促进国民经济产业结构的优化。

⑦工程风险管理有利于社会的稳定发展。

⑧工程风险管理有利于创造出一个保障经济发展和人民生活安定的社会经济环境。

2． 工程风险管理过程

工程风险管理过程，一般由若干主要阶段组成，包括风险分析(风险识别、估计与评价)、风险预警、风险应对和风险管理后评价四个阶段，其间相互作用，而且与工程其他管理区域相互影响。这四个阶段周而复始，构成了一个风险管理周期循环的过程。

工程风险管理程序见图8－8。

(1)风险分析: 风险分析是工程风险管理的第一个环节，包括风险识别、风险估计和风险评价，被称之为风险分析。

图8－8 工程风险管理程序图

(2)风险预警: 工程风险预警是指通过对工程风险分析，借助预警系统，对工程风险预先警示，提前做出报警识别。工程风险预警包括工程风险分析标准、预警信号与识别、中间控制过程、调节传导机制。

(3)风险应对: 编制合理的风险应对计划，根据预警信号，在风险规避、转移、缓解、接受等策略中，选择切实可行的应对策略，以预防、较少、遏制或消除工程风险。对不同级别风险采取不同的措施建议，防范与处置风险。

(4)风险管理后评价: 在工程建成运营后，通过对工程前期及实施阶段风险管理工作进行综合考察，衡量和分析工程实际风险情况与预计风险情况的差距，确定工程风险分析、预警是否正确，采取的应对措施是否有效避免或缓解了风险损失。

(三)风险识别

1． 风险识别的概念、特点与原则

(1)风险识别是指风险管理人员在收集资料和调查研究之后，运用各种方法对工程尚未发生且客观存在的各种风险进行全面判断、系统归类，及科学鉴定风险性质的过程。

(2)风险识别的特点: ①个别性; ②主观性; ③复杂性; ④不确定性。

(3)风险识别的原则: ①由粗及细，由细及粗; ②严格界定风险内涵并考虑风险因素之间的相关性。对各种风险的内涵要严格加以界定，不要出现重复和交叉现象; ③先怀疑，后排除; ④排除与确认并重; ⑤必要时，可做试验论证。

2． 风险识别步骤

(1)确认不确定性的客观存在;

(2)建立潜在风险一览表;

(3)搜集风险信息;

(4)风险识别的结果: 风险识别的结果主要表现为工程风险表、风险识别流程图、风险等级划分、风险预测图、风险预警信号、风险目录摘要等。

①工程风险表。工程风险表又称工程风险清单，可将已识别出的工程风险列入表内，该表的详细程度可表述至工作分解结构(WBS)的最底层。

②风险识别流程图: 将工程按照实施步骤或顺序，以若干个模块的形式组成一个流程图，能够较为清晰地表示出风险识别的成果。

③划分风险等级。找出风险因素后，为了在采取控制措施时能分清轻重缓急，故需要给风险因素初步划定等级。通常按事故发生后果的严重程度可分为以下四级:

一级: 后果小，可以忽略; 可不采取措施。

二级: 后果较小，暂时还不会造成人员伤亡和系统损坏; 应考虑采取控制措施。

三级: 后果严重，会造成人员伤亡和系统损坏; 需立即采取控制措施。

四级: 灾难性后果; 必须立即予以排除。

④绘制风险预测图: 根据风险表中列明的各种主要风险来源，推测与其相关的各种可能性，包括盈利和损失、人身伤害、自然灾害、时间和成本、节约或超支等方面。然后，将每一类风险发生的概率与潜在的危害绘制二维结构图，称为风险预测图，风险曲线离坐标原点越远，表明风险越大。

⑤风险预警信号又称风险征兆、风险触发器，表示风险即将发生。例如，在施工中施工机械不能按时进场，可能导致工期拖延，所以施工机械不能按时进场是工程工期风险的征兆; 由于通货膨胀发生，可能会使工程所需资源价格上涨，从而出现突破工程预算的费用风险，价格上涨就是费用风险的征兆。

⑥建立风险目录摘要: 通过建立风险目录摘要，将工程可能面临的风险进行汇总，统一全体管理人员对工程风险的认识，有助于形成了全员风险管理的意识。

3． 工程风险识别的过程与方法

(1)风险识别一般过程如图8－9所示。

图8－9 风险识别一般过程

(2)风险识别的方法:

①专家调查法。这种方法又有头脑风暴法和德尔菲法两种方式。

②财务报表法。通过分析资产负债表、现金流量表、营业报表及有关补充资料，可以识别企业当前的所有资产、责任及人身损失风险。

③流程图法。将一项特定的生产或经营活动按步骤或阶段顺序以若干个模块形式组成一个流程图系列，在每个模块中都标出各种潜在的风险因素或风险事件，从而给决策者一个清晰的总体印象。由于流程图的篇幅限制，采用这种方法所得到的风险识别结果较粗。

④初始清单法。建立任何企业或工程都可能发生的所有损失一览表。以此为基础，风险管理人员再结合本企业或某项工程所面临的潜在损失对一览表中的损失予以具体化，从而建立特定工程的风险一览表。

⑤经验数据法。经验数据法也称为统计资料法，即根据已建各类建设工程与风险有关的统计资料来识别拟建建设工程的风险。

(四)风险分析与评估

(1)风险分析与评估的概念、优点:

①风险分析是指应用各种风险分析技术，用定性、定量或两者相结合的方式处理不确定性的过程，其目的是评价风险的可能影响。风险分析和评估是风险辨识和管理之间联系的纽带，是决策的基础。

②风险分析具有以下优点: 使项目选定在成本估计和进度安排方面更现实、可靠。使决策人能更好地、更准确地认识风险、风险对项目的影响及风险之间的相互作用。有助于决策人制定更完备的应急计划，有效地选择风险防范措施。有助于决策人选定最合适的委托或承揽方式。能提高决策者的决策水平，加强他们的风险意识，开阔视野，提高风险管理水平。

(2)风险分析与评估的步骤。风险分析包括以下三个必不可少的主要步骤: ①采集数据;②完成不确定性模型; ③对风险影响进行评价。

(3)风险分析与评估的方法: 常见的风险分析方法有8种，即调查和专家打分法、层次分析法、模糊数学法、统计和概率法、敏感性分析法、蒙特卡罗模拟、CIM模型、影响图。其中前两种方法侧重于定性分析，中间三种侧重于定量分析，而后面三种则侧重综合分析。

(五)风险责任划分

1． 建立风险分担机制的原则

①强化分担机制的整体性; ②加强分担机制的内部相关性; ③提高分担机制的应变性;④增加风险预警系统和应急处理系统。

2． 工程主体的风险管理目标

工程主体的风险管理目标见表8－1。

表8－1 工程主体的风险管理目标表

3． 工程风险的分配

风险分配方式对参与方的行为、投资规模以及工程的经济效益都有着至关重要的影响。随着工程建设领域的逐步发展和完善，建筑市场更加规范化、法制化和国际化。在各国工程实施过程中，都广泛地采用了标准合同条件，其中不仅明确划分了合同双方各自承担的责任、权利和义务，还配有一套科学的风险分配机制。目前FIDIC标准合同条件，代表了国际建筑市场最新的工程管理模式，满足了国际建筑市场中业主的各种需求。大多数的国际工程直接采用FIDIC合同条件对其工程进行管理，避免了自编合同条件缺陷引起的各种风险，较为公平、合理的对工程风险进行分配。目的是保证各方主体利益，避免纠纷，保证工程的成功实施。

FIDIC合同条件风险责任分配见表8－2。

表8－2 FIDIC合同条件风险责任分配表

注: ①可能有政府补偿; ②可能对核装置操作者或领有许可证者有追索权; ③可能对运输有追索权; ④可能对不合格材料供货商有追索权; ⑤可能对造成损失或损坏的失职方有追索权。

4． 工程风险损失的分担

风险是时刻存在的，这些风险必须在项目参加者之间进行合理的分配，只有每个参加者都有一定的风险责任，他才有对项目管理和控制的积极性和创造性，只有合理的分配风险才能调动各方面的积极性，才能有项目的高效益。

合理分配风险损失要依照以下几个原则进行:

(1)从工程整体效益的角度出发，最大限度地发挥各方面的积极性。因为项目参加者如果都不承担任何风险，则他也就没有任何责任，当然也就没有控制的积极性，就不可能搞好工作。如采用成本加酬金合同，承包商则没有任何风险责任，承包商也会千方百计地提高成本以争取工程利润，最终将损害工程的整体效益; 如果承包商承担全部的风险也是不可行的，为防备风险，承包商必须提高要价，加大预算，而业主也因不承担风险将决策随便，盲目干预，最终同样会损害整体效益。因此只有让各方承担相应的风险责任，通过风险的分配以加强责任心和积极性，达到能更好地计划与控制。

(2)公平合理，责、权、利平衡。一是风险的责任和权力应是平衡的。有承担风险的责任，也要给承担者以控制和处理的权力，但如果已有某些权力，则同样也要承担相应的风险责任; 二是风险与机会尽可能对等，对于风险的承担者应该同时享受风险控制获得的收益和机会收益，也只有这样才能使参与者勇于去承担风险; 三是承担的可能性和合理性，承担者应该拥有预测、计划、控制的条件和可能性，有迅速采取控制风险措施的时间、信息等条件，只有这样，参与者才能理性地承担风险。

(3)符合工程项目的惯例，符合通常的处理方法。如采用国际惯例FIDIC合同条款，就明确地规定了承包商和业主之间的风险分配，比较公平合理。

(六)风险预警

1． 工程风险预警的概念、特点与作用

(1)工程风险预警首先要建立预警指标体系，设定工程预警阀值，当预警监控指标突破阀值时，系统将发出预警信息，并根据预警信息的类型、性质和警报的程度提示相应的预控措施，以工程风险管理者提供必要信息，做出及时正确的决策。

(2)预警的特点: 超前性; 警示性; 即时性; 系统性。

(3)预警的作用: 警示; 控制; 自律。

2． 预警管理

(1)预警管理: 通过对内外部环境的预测、估计、推断以及对工程实施过程的调控，通过风险预警系统进行风险预警和预控的管理实践活动。

(2)预警管理的主要内容: 风险预警目标; 风险预警指标; 预警信号与识别; 中间控制过程; 调节传导机制。

3． 风险预警系统

(1)预警的目的是指根据系统外部环境及内部条件的变化，对系统未来的不利事件或风险进行预测和报警，预警目标的实现必须借助预警系统的建立和运行。

(2)工程风险预警系统的建立与运行，贯穿了风险管理的全过程，涵盖了工程风险管理各环节，具有以下功能: ①监测功能; ②诊断功能; ③矫正功能; ④免疫功能; ⑤警报提示功能。

(3)风险预警系统运行。工程风险预警系统的运行过程如图8－10所示。

(七)风险的防范应对

风险的防范手段多种多样，但归纳起来不外乎以下两种最基本的手段: 一是采用风险控制措施来降低企业的预期损失或使这种损失更具有可测性，从而改变风险。这种手段包括风险回避、损失控制、风险分散及风险转移等。二是采用财务措施处理业经发生的损失，包括购买保险、风险自留和自我保险等。

图8－10 工程风险预警系统的运行过程示意图

1． 风险控制措施

(1)风险回避: ①拒绝承担风险; ②放弃业主承担的风险以避免更大的损失。

(2)损失控制: ①预防损失; ②减少损失; ③损失控制。

(3)分离风险。

(4)风险分散。

(5)风险转移: 常用于工程承包中的分包和转包、技术转让或财产出租。合同、技术或财产的所有人通过分包或转包工程、转让技术或合同、出租设备或房屋等手段将应由其自身全部承担的风险部分或全部转移至他人，从而减轻自身的风险压力。

2． 运用财务对策控制风险

(1)风险的财务转移: 包括保险的风险财务转移即通过保险转移，和非保险的风险财务转移即通过合同条款(担保银行或保险公司开具保证书或保函)达到转移的目的。

(2)风险自留: 风险自留是将风险留给自己承担，不予转移。决定风险自留必须符合以下条件之一:

①自留费用低于保险公司所收取的费用;

②企业的期望损失低于保险人的估计;

③企业有较多的风险单位(意味着单位风险小，且企业有能力准确地预测其损失);

④企业的最大潜在损失或最大期望损失较小;

⑤短期内企业有承受最大潜在损失或最大期望损失的经济能力;

⑥风险管理目标可以承受年度损失的重大差异;

⑦费用和损失支付分布于很长的时间里，因而导致很大的机会成本;

⑧投资机会很好;

⑨内部服务或非保险人服务优良。

如果实际情况与以上条件相反，无疑应放弃自留风险的决策。

(3)自我保险: 自我保险指企业内部建立保险机制或保险机构，通过这种保险机制或由这种保险机构承担企业的各种可能风险。尽管这种办法属于购买保险范畴，但这种保险机制或机构终归隶属于企业内部，即使购买保险的开支有时可能大于自留风险所需开支，但因保险机构与企业的利益一致，各家内部可能有盈有亏，而从总体上依然能取得平衡，好处未落入外人之手。因此，自我保险决策在许多时候也具有相当重要的意义。

(八)承包商风险管理

1． 承包工程的风险

承包工程中存在以下四方面的风险:

(1)工程的技术、经济、法律等方面的风险。现代工程规模大，功能要求高，需要新技术，特殊的工艺，特殊的施工设备，工期紧迫。现场条件复杂，干扰因素多; 施工技术难度大，特殊的自然环境，如场地狭小，地质条件复杂，气候条件恶劣; 水电供应、建材供应不能保证等。承包商的技术力量、施工力量、装备水平、工程管理水平不足，在投标报价和工程实施过程中会有这样或那样的失误，例如: 技术设计、施工方案、施工计划和组织措施存在缺陷和漏洞，计划不周，报价失误。承包商资金供应不足，周转困难。在国际工程中还常常出现对当地法律、语言不熟悉，对技术文件、工程说明和规范理解不正确或出错的现象。

(2)业主资信风险。业主的经济情况变化，如经济状况恶化，濒于倒闭，无力继续实施工程，无力支付工程款，工程被迫中止。业主的信誉差，不诚实，有意拖欠工程款。业主为了达到不支付，或少支付工程款的目的，在工程中苛刻刁难承包商，滥用权力，施行罚款或扣款。业主经常改变主意，如改变设计方案、实施方案，打乱工程施工秩序，但又不愿意给承包商以补偿等。

(3)外界环境的风险。经济环境的变化，如通货膨胀、汇率调整、工资和物价上涨。物价和货币风险在承包工程中经常出现，而且影响非常大。合同所依据的法律的变化，如新的法律颁布，国家调整税率或增加新税种，新的外汇管理政策等。自然环境的变化，如百年未遇的洪水、地震、台风等，以及工程水文、地质条件的不确定性。

(4)合同风险。工程承包合同中一般都有风险条款和一些明显的或隐含着的对承包商不利的条款。它们常造成承包商的损失。

2． 承包商风险管理的任务

(1)在合同签订前对风险作全面分析和预测。主要考虑如下问题: 工程实施中可能出现的风险的类型、种类; 风险发生的规律，如发生的可能性，发生的时间及分布规律; 风险的影响，即风险如果发生，对承包商的施工过程，对工期和成本(费用)有哪些影响; 承包商要承担哪些经济的和法律的责任等; 各风险之间的内在联系，例如一齐发生或伴随发生的可能。

(2)对风险进行有效的对策和计划。即考虑如果风险发生应采取什么措施予以防止，或降低它的不利影响，为风险作组织、技术、资金等方面的准备。

(3)在合同实施中对可能发生，或已经发生的风险进行有效的控制。采取措施防止或避免风险的发生; 有效地转移风险，争取让其他方面承担风险造成的损失; 降低风险的不利影响，减少自己的损失; 在风险发生的情况下进行有效的决策，对工程施工进行有效的控制，保证工程项目的顺利实施。

3． 承包合同风险的对策

(1)在报价中考虑。提高报价中的不可预见风险费: 对风险大的合同，承包商可以提高报价中的风险附加费，为风险作资金准备。风险附加费的数量一般依据风险发生的概率和风险一经发生承包商将要受到的费用损失量确定。所以风险越大，风险附加费应越高。但这受到很大限制。风险附加费太高对合同双方都不利: 业主必须支付较高的合同价格; 承包商的报价太高，失去竞争力，难以中标。

采取一些报价策略: 采用一些报价策略，以降低、避免或转移风险。例如开口升级报价法、多方案报价法等。在报价单中，建议将一些花费大、风险大的分项工程按成本加酬金的方式结算。但由于业主和监理工程师管理水平的提高，招标程序的规范化和招标规定的健全，这些策略的应用余地和作用已经很小，弄得不好承包商会丧失承包工程资格或造成报价失误。

在法律和招标文件允许的条件下，在投标书中使用保留条件、附加或补充说明。

(2)通过谈判，完善合同条文，双方合理分担风险。合同双方都希望签认一个有利的，风险较少的合同。但在工程过程中许多风险是客观存在的，问题是由谁来承担。减少或避免风险，是承包合同谈判的重点。合同双方都希望推卸和转嫁风险，所以在合同谈判中常常几经磋商，有许多讨价还价。

通过合同谈判，完善合同条文，使合同能体现双方责权利关系的平衡和公平合理。这是在实际工作中使用最广泛，也是最有效的对策。

充分考虑合同实施过程中可能发生的各种情况: 在合同中予以详细具体地规定，防止意外风险。所以，合同谈判的目标，首先是对合同条文拾遗补缺，使之完整。

使风险型条款合理化，力争对责权利不平衡条款、单方面约束性条款作修改或限定，防止独立承担风险。例如: 合同规定，业主和工程师可以随时检查工程质量。同时又应规定，如由此造成已完工程损失，影响工程施工，而承包商的工程和工作又符合合同要求，业主应予以赔偿损失。

合同规定，承包商应按合同工期交付工程，否则，必须支付相应的违约罚款。合同同时应规定，业主应及时交付图纸，交付施工场地、行驶道路，支付已完工程款等，否则工期应予以顺延。

对不符合工程惯例的单方面约束性条款，在谈判中可列举工程惯例，劝说业主取消。

将一些风险较大的合同责任推给业主，以减少风险。当然，常常也相应地减少收益机会。例如，让业主负责提供价格变动大，供应渠道难保证的材料; 由业主支付海关税，并完成材料、机械设备的入关手续; 让业主承担业主的工程管理人员的现场办公设施、办公用品、交通工具、食宿等方面的费用。

通过合同谈判争取在合同条款中增加对承包商权益的保护性条款。

(3)保险公司投保。工程保险是业主和承包商转移风险的一种重要手段。当出现保险范围内的风险，造成财务损失时，承包商可以向保险公司索赔，以获得一定数额的赔偿。一般在招标文件中，业主都已指定承包商投保的种类，并在工程开工后就承包商的保险作出审查和批准。通常承包工程保险有: 工程一切险; 施工设备保险; 第三方责任险; 人身伤亡保险等。承包商应充分了解这些保险所保的风险范围、保险金计算、赔偿方法、程序、赔偿额等详细情况。

(4)采取技术的、经济的和管理的措施。在承包合同的实施过程中，采取技术的、经济的和管理的措施，以提高应变能力和对风险的抵抗能力。例如: 对风险大的工程派遣最得力的项目经理、技术人员、合同管理人员等，组成精干的项目管理小组; 施工企业对风险大的工程，在技术力量、机械装备、材料供应、资金供应、劳务安排等方面予以特殊对待，全力保证合同实施; 对风险大的工程，应作更周密的计划，采取有效的检查、监督和控制手段; 风险大的工程应该作为施工企业的各职能部门管理工作的重点，从各个方面予以保证。

(5)在工程过程中加强索赔管理。用索赔和反索赔来弥补或减少损失，这是一个很好的，也是被广泛采用的对策。通过索赔可以提高合同价格，增加工程收益，补偿由风险造成的损失。

许多有经验的承包商在分析招标文件时就考虑其中的漏洞、矛盾和不完善的地方，考虑到可能的索赔，甚至在报价和合同谈判中为将来的索赔留下伏笔。但这本身常常又会有很大的风险。

(6)其他对策: 将一些风险大的分项工程分包出去，向分包商转嫁风险; 与其他承包商合伙承包，或建立联合体，共同承担风险等。