给职业杀手支付比特币

内容摘要:比特币虽然算是人类伟大的创新，但是很多人有着贪婪的本性，绝对的去中心化、去监管化的经济活动是不存在的，比特币的产生，带来了一些监管盲区和监管黑洞，让那些犯罪分子有了合法的支付和获得货币资源的渠道。

最“老牌”的比特币交易平台Mt.GOX申请破产保护的消息，让比特币的监管问题再次受到关注。

根据《新巴塞尔协议》的要求，虚拟货币的有效监管框架可以体现为以下两方面。一是虚拟货币监管仍然应该采用谨慎监管、适时和适度的原则。也就是说在适当的时机采取适时的对策，既要保证虚拟货币的健康发展，又要能够有效防范金融风险。二是虚拟货币监管框架。尽管世界各国金融监管的目标不尽相同，但总的来说都是为了维持金融体系的稳定和信誉，保护存款人的利益，促进货币政策的良好实施。

目前，世界各国对于比特币的态度各异。

2013年11月20日，央行副行长易纲首次表达了对比特币的态度，这被视为中国官方对比特币发布的首个信号，易纲表示，从人民银行角度，近期不可能承认比特币的合法性；他同时表示，比特币交易作为一种互联网上的买卖行为，普通民众拥有参与的自由。

德国政府则已经正式承认了比特币的合法“货币”地位，比特币可以用于缴税和其他合法用途，在德国，与比特币相关的商业活动盈利将被征收税款，和比特币相关的交易将被透明化和纳入监管体系。

2013年7月末，泰国外汇管理和政策部门投票认为，比特币横跨多个金融业务，可目前国内缺少适用法律和资本管制，带来了非法交易的风险。泰国央行认为比特币交易属于非法交易，所以必须暂停比特币业务。

但瑞典规范比特币交易平台，将其视为金融机构，通过资本金和消费者保护基金的强制性要求，引入担保机制，让比特币成为有信用基础的信用介质，同时规范比特币平台的设立、结构和运行。

笔者认为，对比特币的监管必须从现在开始，原因如下：

比特币虽然算是人类伟大的创新，但是很多人有着贪婪的本性，绝对的去中心化、监管化的经济活动是不存在的，比特币的产生，带来了一些监管盲区和监管黑洞，让那些犯罪分子有了合法的支付和获得货币资源的渠道。

美国知名的比特币毒品买卖网站是“丝绸之路”，已被美国联邦调查局查抄，该网站利用具有匿名性的比特币进行交易支付，能将用户的网络流量分散到全球各地，以避免用户被追踪。该平台有一大部分交易用来买卖毒品，甚至出现了用比特币雇凶杀人，给职业杀手支付比特币的事情。

中国政府需要对比特币这个新生事物开展行动，明确其是一种电子货币、资产行为。比特币可以具有计价功能等，并对其各类交易加强监管。尤其是在交易平台方面，需要批准一些已经运营比较成功的平台，纳入到监管体系当中，并促使银行等机构和这些平台建立合作，以便更好地获取交易信息。相关部门可趁此机会讨论出台关于虚拟货币、电子货币等的具体管理办法。

对比特币交易中的新动向，有关部门应及时跟进了解，同时，在有关规定上应更为细化，如针对比特币交易平台在吸纳投资者的资金后可能出现的违规操作与携款潜逃，有关部门可对交易平台的申请和运营进行相关监管；由于比特币被设计为允许匿名所有与使用，且交易不受地域限制，会造成资金流向难于监测，为防范这一风险，更详尽的法律法规与政策还有待跟进。

【注释】

[1]本文发表于《国际先驱导报》2014年3月7日。题目为该报社编辑所加。