本节仍以易方达基金管理有限公司为例,介绍网上基金的操作流程。
在此说明,本节内容仅作演示之用,是出于展示的便利,不意味着任何推荐或操作建议。
(一)基金交易
1.基金认购
功能描述：在基金募集期间、基金尚未成立时购买基金。
操作步骤：
(1)在菜单上点击“基金交易”→“购买”；
(2)选择要认购的基金名称,在其最右面点击“认购”；
(3)输入认购金额并点击“确定”(见图3-8)。
图3-8 基金认购
2.基金申购
功能描述：在基金募集期结束后购买基金。
操作步骤：
(1)在菜单上点击“基金交易”→“购买”；
(2)选择要认购的基金名称,在其最右面点击“申购”；
(3)输入申购金额并点击“确定”(见图3-9)。
图3-9 申购金额
3.基金定投
功能描述：定期定额地投资选定的开放式基金。
操作步骤：
(1)在菜单上点击“基金交易”→“定投”；
(2)选择要定投的基金,在其最右面点击“定投”(见图3-10)；
图3-10 新增定期定额计划
(3)选择定投规则(每周、每两周、每月),输入每期金额并点击“确定”(见图3-11)。
图3-11 基金定投
4.基金卖出
功能描述：将持有的基金部分或全部卖出并收回现金。
操作步骤：
(1)在菜单上点击“基金交易”→“卖出”；
(2)选择要卖出的基金,在其最右面点击“卖出”(见图3-12)；
图3-12 基金卖出
(3)输入想取金额并点击“确定”(见图3-13)。
图3-13 取出金额
5.智能交易
功能描述：智能交易指投资者通过公司网上直销系统预先设定交易触发条件,即设置智能交易计划,当条件满足后,系统自动发起智能交易委托的一种交易申请方式。智能交易计划在设置完成后的下一工作日开始生效。可按照相关指数点位、基金单位净值、基金收益率或者指定日期等条件设置智能申购或赎回的触发条件。
操作步骤：
(1)在菜单上点击“基金交易”→“智能交易”；
(2)选择要买卖的基金,在其最右面点击“智能购买”(见图3-14)；
图3-14 选择卖出基金
(3)在弹出的界面选择“触发条件”并点击“下一步”。
(二)基金查询
1.资产查询
功能描述：查询所持有的基金资产状况。
操作步骤：在菜单上点击“我的基金”→“我的资产”,即可查看资产状况(见图3-15)。
图3-15 易理财资产查询
2.收益查询
功能描述：查询一定时间段内所持有的基金的收益状况。
操作步骤：在菜单上点击“我的基金”→“收益查询”,选择起始交易日和终止交易日,点击“查询”即可查看各个基金在指定时间段内的收益状况(见图3-16)。
图3-16 易理财收益查询
3.份额明细查询
功能描述：查询一定时间段内所持有的基金份额。
操作步骤：在菜单上点击“我的基金”→“份额明细查询”,选择起始交易日和终止交易日,点击“查询”即可查看在选定时间段内持有的份额明细(见图3-17)。
图3-17 份额明细查询
4.历史分红查询
功能描述：查询一定时间段内所持有基金的分红情况。
操作步骤：在菜单上点击“我的基金”→“历史分红查询”,选择基金名称,点击“查询”即可查看该基金的历史分红情况(见图3-18)。
图3-18 历史分红查询
(三)账户管理
1.修改账户资料
功能描述：当用户因各种原因需要修改账户资料时,可以通过基金网站进行操作。
操作步骤：
(1)在菜单上点击“账户管理”→“修改账户资料”；
(2)进行修改后,点击“确定”(见图3-19)；
图3-19 修改账户资料
(3)在跳出的界面中进行最后的确认,如无误点击“确定”即修改成功(见图3-20)。
图3-20 修改账户资料预览
2.结算账户管理
功能描述：当用户需要开通或更换银行结算的银行卡时,可以通过基金网站进行操作。
操作步骤：
(1)在菜单上点击“账户管理”→“结算账户管理”；
(2)选择相应的银行并填写相关信息后,点击“下一步”(见图3-21)；
图3-21 选择银行填写信息
(3)再根据提示进行相应操作后,即提示开通成功(见图3-22)。
图3-22 开通成功提示
3.修改密码
功能描述：当用户认为登录密码不安全时,可以通过基金网站进行密码的修改。
操作步骤：
(1)在菜单上点击“账户管理”→“修改密码”；
(2)按提示分别输入原密码和新密码,点击“确认”(见图3-23)。
图3-23 修改密码
4.资讯信息定制
功能描述：当用户需要及时了解某些资讯信息时,可以通过基金网站进行相关服务开通的操作。
操作步骤：
(1)在菜单上点击“账户管理”→“资讯信息定制”；
(2)如信息无误,点击“确认”(见图3-24)；
图3-24 资讯信息定制
(3)选择需定制的内容,在其后面打“√”并点击“提交”(见图3-25)。
图3-25 选择定制内容
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