久恒期货公司入金与出金制度

6.2　入金与出金

6.2.1　制度与账户说明

(1)股指期货交易的保证金制度

在股指期货交易中，为了确保履约，维护交易双方的合法权益，实行保证金制度。

保证金是投资者履行合约的财力保证，凡参与股指期货交易，无论买方还是卖方，均需按中金所的规定缴纳保证金。

(2)期货保证金专用账户

期货保证金账户是指期货公司在五大指定期货结算银行(工商银行、交通银行、建设银行、农业银行、中国银行)开立的用于存放和管理投资者期货保证金的专用存款账户。

客户从事期货交易，也应当在期货结算银行(工商银行、交通银行、建设银行、农业银行、中国银行)开立银行结算账户。

客户出入保证金都是经过这五大结算银行划转。

(3)客户登记结算账户

根据中国证监会《关于规范期货保证金存取业务有关问题的通知》，期货客户应办理“期货结算账户”的登记，客户的期货保证金应从登记的期货结算账户出入。

客户在开户的同时，期货公司会要求客户填写“投资者期货结算账户登记表”进行客户的结算账户登记。客户必须登记本人的存折，不得登记他人的存折。存折户名应与交易户名一一对应。客户可同时登记多家结算银行的存折，但每家银行只能登记一个账户。客户如需变更期货结算账户，应在期货公司办理变更登记。

客户期货交易资金的出入，只能通过“投资者期货结算账户登记表”中登记的期货结算账户以同行转账的形式办理。

6.2.2　客户入金

客户划入期货保证金简称客户入金。客户在办齐一切开户手续之后，如需下单交易，应先办理入金。

客户入金应以人民币资金通过转账方式或银期转账方式缴纳。不允许直接将现金交存期货公司，也不允许以支票、本票、汇票等票据形式入金。客户必须将资金通过登记的结算存折转账存入期货公司合同中指定的保证金专用账户。法人资金不能划入个人账户。个人资金也不能划入法人账户。

异地客户可在当地银行办理电汇，将资金直接汇入期货公司的保证金专用账户，在电汇单备注栏上注明在期货公司的开户名及资金账号，并将银行回单传真至期货公司，待期货公司确认资金到账后，入客户保证金账户即可。

客户资金到账后，即可进行期货交易。期货公司将开具一式三联的保证金收据:一联由财务部门留存做账，一联由财务部门交结算部门，一联加盖财务专用章后由客户留存作为收据。

期货公司向客户收取的保证金，属于客户所有;期货公司除按照中国证监会的规定为客户向期货交易所交存保证金，进行交易结算外，严禁挪作他用。期货公司已按证监会要求实行客户保证金封闭管理。

案例说明:

(1)久恒期货公司个人客户“甲”有1万元现金，要入金进行股指期货交易。

方法一:银行柜台手工转账

流程见图6-2。

图6-2　个人银行柜台和转账流程

久恒期货财务部人员查实资金到账后会办理内部的客户入金手续，客户即可使用资金进行交易。

本地同行间资金转账，资金可即时到账。异地同行间资金转账一般在2小时内可到账。所以甲在银行办理完业务后很快就能使用该笔资金了。

方法二:银期转账入金(详见后文“银期转账”介绍)

(2)久恒期货公司法人客户“A公司”入金10万元进行股指期货交易。

公司股指期货交易流程见图6-3。

图6-3　公司进行股指期货交易开户流程

久恒期货财务部人员查实资金到账后会办理内部的客户入金手续，客户即可使用资金进行交易。

6.2.3　客户出金

客户出金必须由指定的资金调拨人亲自办理。客户可在每交易日结束之前提出书面出金申请或通过银期转账方式自主办理出金。

出金申请即填写期货公司专门印制的“出金单”(一式三联)。出金单上的账号、户名、身份证、金额应填写完整、正确，提款人签章要与合同中签字留样完全一致。

出金必须通过银行转账方式划入客户指定的登记结算账户。收款人名称必须与期货账户名称一致。不允许直接支取现金，或开具支票、本票、汇票方式出金。

期货公司办理出金的程序:

(1)证件查验。公司结算部收到出金单后核对资金调拨人身份证及预留印鉴，核对客户名称、结算账号、取款方式、资金去向、金额大小写、客户资金调拨人签名。

(2)金额审批。出金单由公司交易、结算、财务、风控等相关部门负责人签字审核。

(3)出金。财务部根据审批过的出金单，按客户指令划转保证金。出金单一式三联:一联由财务部门留存做账;一联由财务部门交结算部门;一联加盖结算专用章后由客户留存作为收据。

案例说明:

(1)久恒期货公司个人客户“甲”要出金1万元。

方法一:银行柜台手工转账。

甲→填写“出金单”交久恒期货结算部审核。

久恒期货结算部人员核对无误后与资金调拨人进行确认，经负责人签字审核后由财务部将资金划拨指令递交银行，待银行审批操作后即可到达客户账户。

方法二:银期转账入金(详见后文“银期转账”介绍)。

(2)久恒期货公司法人客户“A公司”出金10万元。

A公司→填写“出金单”交久恒期货结算部审核。

久恒期货结算部人员核对无误后与资金调拨人进行确认，经负责人签字审核后由财务部将资金划拨指令递交银行，待银行审批操作后即可到达客户账户。异地客户一般2个小时内资金可到账。

6.2.4　银期转账

为方便客户划拨资金，加强保证金封闭运行管理，银期转账业务现已经被普遍应用。以久恒期货公司工商银行银期转账业务为例进行说明。

银期转账功能的开通:

(1)与久恒期货公司签署协议。

客户本人持本人身份证原件到久恒期货公司结算部签订《银期转账协议书》(一式两份)。

(2)与工商银行签署协议。

持久恒期货公司打印的《开户回单》、本人身份证原件、工行灵通卡即硬卡(如没有，可持“工行活期一本通”即软存折，在银行当场开办)，到上海工行期货大厦支行(上海期货交易所一楼)与银行签署《银期转账业务协议书》，开通银期转账业务。

(3)工商银行为客户银行卡与久恒期货公司资金账号建立对应关系。上述所有手续办理完成，三个工作日后即可开通银期转账功能。

工行银期转账电话银行操作步骤(见图6-4):

摘机——拨95588——按1键:个人客户——输入银行卡号、密码——按3键:证券业务——按5键:银期转账——根据语音提示选择交易市场——按1选择上海市场(选择2郑州市场、3大连市场无效)——根据语音提示选择查询余额及划转资金

注意事项:银期转账开通业务必须本人办理，携带本人身份证原件、工行灵通卡。

图6-4　工行银期转账电话银行流程

注意事项:使用电话银行或银行柜面进行银期转账时，除使用电话银行密码或银行卡密码外，还要使用保证交易密码，此处所指的保证金交易密码是指与期货公司订立委托合同时的指定资金调拨人密码，其与指令下达人密码是完全不同的概念。

案例说明:

(1)久恒期货公司个人客户“甲”要通过银期转账入金1万元。

甲→拨打95588工行电话银行，根据语音提示操作“银行—期货”功能，划入资金1万元→交易成功

银期转账完全自主进行，交易成功后资金即时到账。无须通知久恒期货财务部办理入金手续。

(2)久恒期货公司个人客户“乙”要通过银期转账出金1万元。

乙→拨打95588工行电话银行，根据语音提示操作“期货—银行”功能，划出资金1万元→交易成功

银期转账完全自主进行，交易成功后资金即时到账。无须填写出金单，无须经过久恒期货层层审批。