托管和拆分

基金的转换、托管和拆分

什么是基金的转换

基金转换是指投资者在持有某公司发行的任一开放式基金后,可将其持有的基金份额直接转换成该公司管理的其他开放式基金的基金份额,而不需要先赎回已持有的基金单位,再申购目标基金的一种业务模式,可以节约手续费。基金转换只能转换为本公司管理的、同一注册登记人登记存管的、同一基金账户下的基金份额,并只能在同一销售机构进行。

基金转换业务有什么好处?

成立日期:2002-06-06

办公地址:北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心南楼三层(100034)

客服热线:010-66577555

网址:www.aateda.com

北京分公司电话:010-66577777

旗下基金:

泰达荷银成长(股票型)

代销银行:建行、交行、浦发行、招行、福建兴业银行、深发展

回报率:2006年81%

成立至2006年末133%

泰达荷银周期(股票型)

代销银行:建行、交行、浦发行、招行、福建兴业银行、深发展

回报率:2006年137%

成立至2006年末185%

泰达荷银稳定(股票型)

代销银行:建行、交行、浦发行、招行、福建兴业银行、深发展

回报率:2006年135%

成立至2006年末168%

泰达荷银精选(股票型)

代销银行:建行、中行、交行、浦发行、招行、深发展

回报率:2006年159%

成立至2006年末171%

泰达荷银预算(偏债型)

代销银行:交行、浦发行、招行、深发展、建行

回报率:2006年49%

成立至2006年末55%

泰达荷银货币(货币型)

代销银行:建行、交行、农行、招行、深发展

回报率:2006年1.88%

成立至2006年末2.13%

第一,当证券市场发生较大变化的时候,投资者通过不同风险度基金之间的转换,可回避因市场波动带来的投资风险。第二,当投资者收入状况或风险承受能力发生改变的时候,通过转换业务,可以变更投资于符合自身投资目标的基金产品。第三,通过转换业务变更基金投资品种,比正常的赎回再申购业务享有较大幅度的费用优惠。

基金转换的费用如何收取

基金转换需要收取的费用:①在“前端转前端”的情况下,投资者每次转换需交纳转出基金的赎回费,如果投资者转入基金的申购费率高于转换前曾交纳的最高申购费率时,应在转换时补交两者差额所对应的申购费用,转换份额在1000万份以上时补差费为零。②在“后端转后端”的情况下,投资者每次转换需交纳转出基金的赎回费,在未来赎回基金时,需交纳其转入或转出基金中的最高申购费率为基准计算的后端申购费用,持有时间从投资者初始认(申)购确认日开始计算。

基金转换需几天确认

基金经理:梁辉

清华大学管理信息系统专业硕士。2002年加入泰达荷银基金管理有限公司,先后担任公司研究部行业研究员、基金经理助理,现任泰达荷银成长基金基金经理、泰达荷银效率优选基金基金经理。

基金经理:温震宇

管理学硕士。8年证券从业经验,6年基金从业经验。2001年加入泰达荷银基金管理有限公司,历任行业研究员、研究部副总经理、现任泰达荷银周期基金基金经理、泰达荷银首选企业基金经理。

申购基金一般不存在快不快的问题,基金公司是按投资者申购日记入账内的。但也有申购不成功的。这就需要确认是否成功。各基金对确认的规定有区别。总的来说,基金转换最多第4天就可以确认了。

什么是基金的转托管

转托管是指同一投资人将托管在某一个销售网点的基金份额转出至(可以是不同销售机构,但需是代理销售所转托管的基金的机构)另一销售网点的业务。

基金转托管有哪些类型

泰达荷银效率优选(偏股型)

代销银行:建行、交行、农行、招行

回报率:2006年—

成立至2006年末37%

泰达荷银首选企业(股票型)

代销银行:农行、建行

回报率:2006年—

成立至2006年末8.86%

转托管业务有两种,分为系统内转托管和跨系统转托管。投资者拟将托管于某证券营业部的上市开放式基金份额转托管到其他证券营业部,或将托管在某代销机构的上市开放式基金份额转托管到其他代销机构,可通过系统内转托管办理。跨系统转托管是指将登记在证券登记系统中的基金份额转托管到TA系统(基金份额由证券营业部转托管到代销机构/基金管理人),或将登记在TA系统中的基金份额转托管到证券登记结算系统(基金份额由代销机构/基金管理人转托管到证券营业部)。

办理基金份额的转托管如何收费

凡从场外转场外的系统内转托管或从场外转场内的跨系统转托管均不收费。

通过交易所系统的转托管,不论系统内转托管(场内转场内)或跨系统转托管(场内转场外),同一投资者从同一转出方转托管到同一转入方,不论金额大小、当日笔数多少及基金种类,转托管费用为20~30元/笔。

投资者办理转托管业务需携带哪些资料

个人投资者由本人亲自到销售机构办理,需提供:

(1)基金账户卡或交易账号卡原件和复印件;

(2)投资者身份证原件和复印件;

(3)填妥并盖有预留印鉴的业务申请表。

个人投资者如委托他人到销售机构办理,需提供:

(1)基金账户卡或交易账号卡原件和复印件;

(2)投资者本人身份证复印件;

(3)被委托者身份证原件和复印件;

基金经理:李泽刚

复旦大学管理学院财务管理专业硕士。2002年加入泰达荷银基金管理有限公司,先后担任研究部行业研究员、基金经理助理,现任泰达荷银稳定基金基金经理。

基金经理:刘青山

中国人民大学管理学硕士学位。9年基金从业经验。曾任泰达荷银成长基金经理,荣获晨星(中国)2004年度“基金经理奖”等奖项。现任泰达荷银基金管理有限公司副总经理,投资总监、泰达荷银行业精选基金基金经理。

(4)投资者本人授权委托书;

(5)填妥并盖有预留印鉴的业务申请表。

机构投资者需提供:

(1)有效的营业执照原件(或营业执照复印件加盖发证机关印章);

(2)法定代表人身份证复印件;

(3)经办人身份证原件及复印件;

(4)法人授权委托书;

(5)基金账户卡或交易账号卡原件和复印件;

(6)填妥并盖有预留印鉴的业务申请表。

投资者办理转托管应注意哪些事项

(1)投资者转托管必须分转出和转入两步完成。投资者必须先到原托管点办理转出手续并确认后(T+2日以后),再到新的托管点办理转入手续。投资者在办理转托管转入时,要注意正确填写转托管转出申请单编号、基金代码、基金账号。

成立日期:2003-05-08

办公地址:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦42层(200100)

客服热线:021-38784566

网址:www.ftfund.com

北京分公司地址:北京市西城区(金融街)广成街4号(100032)

电话:010-66215978

旗下基金:

泰信天天收益(货币型)

代销银行:中行、交行

回报率:2006年1.88%

成立至2006年末6.51%

泰信先行策略(偏股型)

代销银行:光大、交行

回报率:2006年107%

成立至2006年末92%

泰信中短期债券(债券型)

代销银行:工行

回报率:2006年—

成立至2006年末—

泰信优质生活(偏股型)

代销银行:中行

回报率:2006年—

成立至2006年末8.29%

(2)基金持有人在进行转托管转出时,可以全部转出也可部分转出。部分转出时应遵循与赎回相同的数额限制,即部分转托管时不得低于1000份基金单位,且剩余的份额不低于1000份基金单位。若转托管后投资者在该销售机构(地点)托管的本基金单位余额低于最低份额,该转托管应确认为不成功。若投资者本基金份额余额原已低于最低份额,转托管时必须一次全部申请转出,若申请数量不是全部数量,注册与登记过户部门应将该转托管确认为不成功。

什么是基金的拆分

基金拆分是在保持投资人资产总值不变的前提下,改变基金份额净值和基金总份额的对应关系,重新计算基金资产的一种方式。通俗一点说,就是将基金份额按照一定比例拆分成若干倍的做法。假设某投资者持有10000份基金A,当前的基金份额净值为1.60元,则其对应的基金资产为1.60×10000=16000元。对该基金按1∶1.60的比例进行拆分操作后,基金净值变为1.00元,而投资者持有的基金份额由原来的10000份变为10000×1.60=16000份,其对应的基金资产仍为1.00×16000=16000元,资产规模不发生变化。

基金公司为什么要拆分基金

基金经理:林少立

经济学硕士。10年证券研究及投资经验。现任泰信基金管理有限公司投资决策委员会委员、权益投资总监、先行策略基金基金经理。1996年任职于君安证券有限责任公司、国泰君安证券股份有限公司,历任研究所研究员、研究所市场部经理。2000年任职于华夏基金管理有限公司基金管理部高级研究员。2001年任职于国泰君安证券股份有限公司,历任证券投资管理总部(北京)总经理助理、资产管理总部高级投资经理。2002年任职于北京富瑞达资产管理有限公司常务副总裁。

在海外市场,基金份额拆分是一种非常普遍的营销方式。通常的做法是,当基金份额净值较高时,采用基金份额拆分的方法;当基金份额净值较低时,采用基金份额合并的方法。

根据海外市场经验,基金拆分给投资者心理暗示作用相当强,拆分导致净值下降。由于投资者偏爱1元基金,投资者往往会认为拆分后是一个较好的购买时机。基金公司将拆分作为持续营销的一个手段,在一定程度上有利于基金管理规模的提升。此外,拆分基金可以有效解决“被迫分红以求促进销售”与“被迫分红影响投资业绩”之间的矛盾,对基金业绩的进一步提升产生积极的影响。

另外,随着基金运作时间的增加以及基金业绩表现不断提升,基金份额持有人结构往往发生比较大的变化,出现机构比重上升,个人比重下降的现象。这是因为许多个人投资者抱着波段操作或者见好就收的心态,会因为基金净值不断提高而逐步撤离。但机构相对而言更加有耐心和成熟。基金公司通过拆分打消个人投资者的“恐高症”,以平衡持有人结构。

成立日期:2004-11-08

办公地址:天津市河西区马场道59号天津国际经济贸易中心A座16楼(300203)

客服热线:022-83310988

400-710-9999

网址:www.thfund.com.cn

北京分公司地址:北京市海淀区中关村南大街2号数码大厦A座2301-2306(100086)

电话:010-82515252

旗下基金:

天弘精选(股债平衡型)

代销银行:工行

回报率:2006年50%

成立至2006年末50%