开放式基金认购和申购

(二)开放式基金认购和申购

开放式基金的申购有三种途径:银行、证券公司和相应的基金公司。在银行申购基金需要在证券交易所的开放时间内办理认购申购业务，具体的操作方法询问银行工作人员即可。这里我们主要介绍在证券公司申购开放式基金的流程。

1.基金认、申购的时间

基金发行募集期内或存续期内每周一至周五法定工作日9:30至15:00可进行基金认、申购。

2.基金认、申购的柜台操作流程

(1)投资者在公司设立的开放式基金销售柜台认购新发行的开放式基金或申购在存续期内的开放式基金。

(2)投资者的资金账户中必须有足够的资金。

(3)投资者携带《代销基金交易卡》，按申购金额填写《开放式基金认、申购申请表》连同身份证原件一并提交资金柜台的经办人员。

(4)经办人员接受投资者交来的《开放式基金认、申购申请表》、《代销基金交易卡》和有关证件，应重点审核:

《开放式基金认、申购申请表》中有关内容填写是否齐全、清楚、正确、无涂改，印鉴是否符合。

投资者《代销基金交易卡》和资金账户是否同名，二者号码填写是否相符。

资金账户中资金是否足额。

(5)经办人员审核无误后在《开放式基金认、申购申请表》上加盖业务专用章、个人私章，将《开放式基金认、申购申请表》和其他认购资料一并交复核人员。

(6)复核人员接受经办人员交来的《开放式基金认、申购申请表》、《代销基金交易卡》和有关证件，应重点审核下述内容并签字或盖章确认:

《开放式基金认、申购申请表》中有关内容填写是否齐全、清楚、正确、无涂改。

投资者《代销基金交易卡》和资金账户是否同名，二者号码填写是否相符。

(7)复核无误后，经办人员将客户基金账号录入代销系统，根据《开放式基金认、申购申请表》资料，在代销系统中录入有关认、申购信息，并打印《基金认、申购受理单》，加盖业务专用章和个人私章后将所有资料传递给复核人员。

(8)复核人员审核资料后签字或盖章确认，把《开放式基金认、申购申请表》第二联、《基金认、申购受理单》递交投资者。

(9) T+2日投资者可凭《基金认、申购受理单》，到网点查询并打印认、申购基金成交确认。

3.基金发行结束业务处理

基金募集发行期结束后，如基金成立，公司财务部将募集资金加上利息(含认购手续费)划入基金指定账户;如基金不成立，公司财务部根据基金过户登记机构指令将认购资金加上利息下划各营业部，由营业部退划投资者资金账户。

需要注意的是，由于只能在当日收市后才能计算单位基金的资产净值，原有开放式基金的申购价格在申购行为发生时未确定。