项目群风险分类

3.1.2　项目群风险分类

按照不同的分类依据，项目群风险有不同的类型，从项目群风险识别、分析、评估的角度说，项目群风险的分类主要有:按项目群风险层次分类、按项目群风险的结构形式分类、按项目群风险的相互关系分类、按美国Seawrack公司出版的风险管理报告分类、按项目群风险后果的承担者进行分类、按项目群目标形式分类、按风险的严重程度分类、按项目群互动关系分类、按项目群生命周期不同阶段的角度分类。其他还可以按项目群风险造成的后果分类、按风险的对象分类、按风险的影响范围分类、按风险的状态分类、按风险事件主体的承受能力分类。

(1)按项目群风险层次将其分为战略风险、项目群风险和单项目风险。战略风险是影响企业整体绩效和竞争优势的风险因素，是企业整体损失的不确定性。战略风险不同于企业风险，企业风险关注引起收益变化的财务风险和纯风险，而战略风险则关注战略分析、战略选择、战略控制过程中主客观的不确定性因素，除受到企业外部环境和内部资源能力影响外，还受到决策者风险感受的影响。Adrian J.Slywotzky和John Drzik(2005)提出了战略风险图概念，把战略风险分为七类:^[2]行业风险(Industry Risk)、技术风险(Technology Risk)、品牌风险(Brand Risk)、竞争者风险(Competitor Risk)、顾客风险(Customer Risk)、项目风险(Project Risk)和停滞发展风险(Stagnation Risk)。项目群风险包括外部风险、内部风险和层次风险。外部风险是受项目群外部环境的影响而可能发生的风险。内部风险是指子项目单元内部存在的风险。层次风险是指受项目群各层次的影响而出现的风险。单项目风险是指构成项目群的单个项目所包含的风险。

(2)根据李存斌(2009)^[3]对风险元的分类，本书按项目群风险的结构形式划分出链型结构风险、网络型结构风险和混沌型结构风险，其中链型结构风险包括串行结构风险、并行结构风险、树形结构风险和扇形结构风险四种，而网络型结构风险则包括串行风险、并行风险与交叉风险，多存在于施工网络计划项目中，例如一个项目群总工期是由多个项目的工期组成，当各个项目的工期表述为风险因素时，就构成了该项目群网络型结构风险。混沌型结构风险是指风险传递在确定性系统中存在不确定性，即风险因素的随机波动，会对项目群目标产生巨大的影响，这种风险传递在本质上具有混沌现象(李存斌，2009)。混沌型结构风险和网络型结构风险中的交叉风险比较复杂，不作为本书研究重点。本书将链型结构风险包含的串行风险、并行风险、树形风险和扇形风险，以及网络型结构风险中包含的串行风险和并行风险统一称为项目群链式风险。

串行结构风险是指风险源按依次顺序进行传递并影响，如图3-1所示，假设每个风险源的表达方式为R(x_i)，则串行风险的传递表达式为:

图3-1　串行结构风险

并行结构风险是指两个或两个以上的风险源并行进行，这些风险源彼此相互不影响，如图3-2所示，假设每个风险源的表达方式为R(x_i)，则并行风险的传递表达式为:

y=f(x₁，x₂，…，x_n)=max［R(x_i)］　　(3.2)

图3-2　并行结构风险

扇形结构风险是指风险源按照类似于扇形的形状进行传递，扇形结构风险分为两种，一种是下层的所有风险源同时将风险传递到上层的风险源，如图3-3所示，假设每个风险源的表达方式为R(x_i)，则扇形风险的传递表达式为:

图3-3　扇行结构风险

另一种扇形风险是下层风险源中只要有一个风险发生时，下层的风险就可以传递到上层的风险源上，同样如图3-3所示，假设每个风险源的表达方式为R(x_i)，则扇形风险的传递表达式为:

min［R(x_i)］≤f(x₁，x₂，…，x_n)≤max［R(x_i)］　　(3.4)

树形结构风险是扇形结构风险的变化形式，同时包含了扇形风险的两种形式，如图3-4树形结构风险(一)和图3-5树形结构风险(二)所示，假设每个风险源的表达方式为R(x_i)，则扇形风险的传递表达式为:

图3-4　树形结构风险(一)

(3)根据沈建明(2004)和李存斌(2009)对风险的分类，本书按项目群风险间的相互关系将其分为项目群耦合风险和项目群传递风险。项目群耦合风险是指项目群中各单个风险之间相互作用和相互影响的情形下产生的关系风险，这是由项目群的结构形式和风险的自身特征共同决定的，项目群耦合风险可分为独立关系风险和依赖关系风险。独立关系风险是指具有独立关系的各风险之间相互独立，风险的开始时间、持续时间、影响损失不受其他风险的影响，这种风险对其他风险没有影响。依赖关系风险是指项目群中某一风险的发生依赖于另一风险的发生，若风险A发生，风险B可能发生，用概率表示为:

P(B)=P₁(B)+P(B|A)　　(3.6)

图3-5　树形结构风险(二)

项目群传递风险是指项目群风险中的各单个风险按照项目群特有结构传播形式所体现的关系风险，这是由项目群的结构所决定的，项目群传递风险可分为串联关系风险、并联关系风险和混合关系风险。项目群串联关系风险是当项目群中A₁，A₂，…，A_n中的任意一个或多个风险事件发生都会导致整个项目群风险发生的情形，单个风险与项目群整体风险的关系表达式为:

项目群并联关系风险是指当项目群中A₁，A₂，…，A_n中的多个风险事件一起发生时才会导致整个项目群风险发生的情形，单个风险与项目群整体风险的关系表达式为:

项目群混合关系风险是指对于项目群中A₁，A₂，…，A_n的风险事件来说，某些风险事件的任意一个发生都会导致整个项目群风险发生，而另外一些风险事件多个一起发生才会导致整个供应链风险发生的情形。

(4)美国克洛曼在由Seawrack公司出版的《风险管理报告》中将其分为环境风险、过程风险、决策目标及信息风险。项目群环境风险是指项目群所处外部环境对其产生影响的因素，包括自然风险、经济风险、社会风险、政治风险、法律文化风险、产业与行业风险、市场风险。项目群过程风险是指在项目群生命周期内的规划、勘察设计、施工、运行和后期维护全过程中所面临的风险，包括规划风险、设计风险、施工风险、监理风险、技术风险、管理风险、组织风险、合同风险、资源风险(人员、材料、设备、资金)、层次风险、主观风险(能力风险、道德风险、信用风险、利益风险)。决策目标及信息风险是指对目标实现有影响的风险因素，包括战略风险、投资(费用)风险、进度风险、质量风险、信息风险、目标决策风险。

(5)根据沈建明(2004)^[4]、郭捷(2007)^[5]、王志有(2009)^[6]对风险的分类，本书按项目群风险后果的承担者来划分，可分为业主风险、投资方风险、承包商风险(可按不同的阶段进行划分)、政府风险、设计单位风险、监理单位风险、供应商风险、担保方风险和保险公司风险。业主风险是指项目群的投资建设过程的各阶段中业主所承担的风险，主要包括战略风险、投资风险、经济风险、市场风险、自然风险、社会风险、政治风险、管理风险、组织风险、设计风险、技术风险、合同风险、财务风险、资源风险(人员、材料、设备、资金)、进度风险、质量风险、安全风险、信息风险、目标决策风险。承包商风险主要包括工程管理风险、地质水文等自然条件风险、技术风险、物资设备风险、成本风险、进度风险、质量风险、安全风险、信息风险、合同风险、财务风险、业主履约能力风险、分包和转包风险。

(6)根据王长峰(2007，2008)^[7][8]对风险的分类，本书按项目群目标形式将其分为战略风险、投资(费用)风险、工期风险、质量风险、安全风险。战略风险概念在前面已提到。投资风险是任何企业和个人都可能遇到的一种风险，在工程项目投资建设中，它是由工期、原材料价格、征地拆迁和相关工程投资的不确定性因素引起的投资总额变化的风险。工期风险是指造成局部或整个工程的工期延长、不能及时投入使用，使工程项目工期不能按计划目标实现的可能性，如工程未能按期完工或工期延长的风险是工期风险。质量风险包括材料、工艺、工程不能通过验收，工程试生产不合格，经过评价工程质量未能达到标准。安全风险是指发生事故造成人员伤亡或重大财产损失事件的概率。质量风险是指项目质量目标不能实现的可能性，通常是指较严重的质量缺陷，如由于工程质量不合格，或没能满足使用要求而造成工程返工的风险是质量风险。安全风险是指项目安全目标不能实现，引起损失或人员伤亡的可能性。

(7)根据中国安全事故等级分类，本书按项目群风险的严重程度等级将其分为一级风险(特别重大)、二级风险(重大)、三级风险(较大)、四级风险(一般)。一级风险(特别重大风险)是指可能造成30人以上死亡(含失踪)，或危及30人以上生命安全，或100人以上中毒(重伤)，或需要紧急转移安置5万人以上，或直接经济损失1亿元以上，或具有特别重大社会影响的风险事件或事故。二级风险(重大风险)是指可能造成10～29人以上死亡(含失踪)，或危及10～29人生命安全，或50～99人中毒(重伤)，或需要紧急转移安置1万至5万人，或直接经济损失5 000万元至1亿元，或具有重大社会影响的风险事件或事故。三级风险(较大风险)是指可能造成3～9人以上死亡(含失踪)，或危及3～9人生命安全，或30～49人中毒(重伤)，或需要紧急转移安置100人至1万人，或直接经济损失1 000万元至5 000万元，或具有较大社会影响的风险事件或事故。四级风险(一般风险)是指可能造成1～2人以上死亡(含失踪)，或危及1～2人生命安全，或29人以下中毒(重伤)，或需要紧急转移安置100人以下，或直接经济损失1 000万元以下，或具有较大社会影响的风险事件或事故。

(8)根据刘永胜(2007)^[9]对风险的分类，本书按项目群互动关系将其分为互动风险和非互动风险。互动风险是指在项目群的主体与主体之间、主体与客体之间的往返活动与沟通过程中所形成的风险，如政府制定的政策和规划调整等影响了业主项目设计方案、项目立项批复等工作，由于项目业主的工作受阻，反过来影响政府投资建设目标的实现，而形成了政府与项目群业主之间的互动风险。业主与设计单位、监理单位、承包商之间都存在互动风险。非互动风险是指不受主体之间、主体与客体之间互动关系影响而客观存在的风险，如自然条件风险、技术风险、社会风险等。

(9)根据邱菀华(2003，2007)^[10][11]、王要武(2003)对风险的分类，本书按项目群生命周期不同阶段将其分为立项阶段(项目建议书)风险、可行性研究阶段风险、设计阶段风险、招标采购阶段风险、施工阶段风险、竣工使用阶段风险。项目群各阶段的风险源构成不同，具有动态变化的特点。立项阶段风险是指需按照国家或地方建设程序办理手续，而存在的投资建设项目群是否能获得立项批复存在不确定性及因此带来的损失，主要指决策风险。可行性研究阶段风险是指在项目获得立项批复后开展的可行性研究工作中面临的各种风险因素，并存在可行性研究报告能否获得批复的不确定性，因为可行性研究报告的批复是决定投资建设项目是否继续往下个阶段开展工作的关键节点。设计阶段风险包括方案设计风险、初步设计风险和施工图设计风险，设计质量的好坏直接关系到投资方风险，其主要风险源为项目进度风险、功能(质量)风险、项目资源风险、项目成本风险、项目完工风险。招标采购阶段风险是指施工招标、监理招标、物资设备采购等，存在是否能选择到技术管理实力强、经验丰富的施工单位、监理单位、合格的供方。施工阶段风险是指将设计蓝图建造为实物所面临的风险，主要包括工程进度拖延风险、工程投资增加或费用失控风险、质量风险、安全风险、环境干扰风险等。竣工使用阶段风险是指不能按时竣工验收、合同收尾、竣工结算与审计，及进行经济评价等工作带来的风险，主要包括投入使用的市场风险、质量缺陷风险和合同履行风险。

(10)根据沈建明(2004)对风险的分类，本书按项目群风险造成的后果将其分为纯粹风险和投机风险。纯粹风险是指仅造成损失、无收益可能的风险，如地震、水灾等。投机风险是指既可能造成损失又可能获得额外收益的风险，如市场风险、经营风险、投资风险。

(11)根据沈建明(2004)、王志有(2009)对风险的分类，本书按风险的对象将其分为人身风险、财产风险、责任风险、信用风险和道德风险。人身风险是指作用于人体，影响人们身心健康的风险。财产风险是指财产发生毁损、灭失和贬值的风险。责任风险是指由于个人或团体违背法律、合同或道义上的规定，形成过失行为而造成他人财产损失、人身伤害，需要负法律责任和经济赔偿责任的风险。信用风险是指在各种信用活动中，在权利人和义务人之间，由于一方违约给对方造成经济损失而形成的风险。道德风险是指从事经济活动的人在最大限度地增进自身效用的同时做出不利于他人的行动，指人们故意行为或者不作为导致的风险。

(12)根据王志有(2009)对风险的分类，本书按风险的影响范围将其分为局部风险和总体风险。局部风险是指影响局部而且范围较小的风险。总体风险是指影响范围较大的风险。

(13)根据刘晓红和徐玖平(2008)对风险的分类，本书按风险的状态将其分为静态风险和动态风险。静态风险是指不随时间变化而变化的风险。动态风险是指随时间变化而变化的风险。

(14)根据沈建明(2004)对风险的分类，本书按风险事件主体的承受能力将其分为可接受风险和不可接受风险。可接受风险是指在风险承担者的承受能力范围内的风险。不可接受风险是指超出风险承担者承受能力范围的风险。