新股民入市流程扫描

本节要点概览

1.什么是开户

2.如何选择券商

3.哪些人员不能开户

节前概述

对于仍未入市场投资者来说，只有选择一家证券公司进行开户后，才能取得进入股票市场交易的通行证。可以说，开户是我们进行炒股的第一步。为了帮助投资者更快地加入到股市中来，本节及下一节中，我们就按部就班地来看看投资者如何入市、如何买卖股票。图1-1为新股民的入市买卖股票的流程图，本节中，我们先来看看新股的入市流程。

图1-1　新股民入市买卖股票流程图

1.2.1　什么是开户

投资者进入股市的第一步就是选择一家券商进行开户，开户要在证券公司柜台处办理。所谓的开户也可称为开设户头，就是取得进入股市的通行证。对于境内投资者来说，我们主要参与A股市场，而交易所则股票交易集中管理的场所。在开户后，投资者会获得一个标识其身份的唯一的股东账户号。由于境内有两家交易所，而我们平常的买卖也都是在这两个市场中展开的，因而，我们应分别开设上证A股的股票账户及深证A股的股票账户。

开户

开户是取得进入股市的通行证，要在证券公司柜台处办理。开户时，既要开设股票账户，也要开设资金账户。

股票账户与资金账户的用途是不同的，开设股票账户时，每个投资者都会被赋予一个标识其身份的股东号码，它就相当于投资者在股市中的“身份证”，而交易所也是依照每位股民的股票账号来管理并监控其买卖交易的。资金账户则是投资者炒股资金的结算平台。下面，我们分别来看看这两种不同性质账户。

1.2.2　开设股票账户

股票帐户

股票账户是由中国证券登记结算有限责任公司（以下称中证登公司）为投资者开出的记载其证券持有及变更的权利凭证，也是证券交易所管理、记录投资者交易时所用到的，每位投资者在同一个交易所内只能拥有一个股票账号。对于广大普通投资者来说，我们应同时开设上证A股的股票账户及深证A股的股票账户。

小提示

股票账户是证券交易所标识投资者身份的唯一号码，而且，每个投资者在同一个证券交易所内只能有唯一的股票账户。这就意味着，若投资者在A证券公司开设了上证A股的股票账号后，就无法再在另一家证券公司开设上市A股的股票账户了。股票账户就“唯一性”这一点来说，它与我们日常生活中的身份证较为相似，因为每个公民的身份证号码也是唯一的。

开设股票帐户也有限制，根据国家有关规定，下列人员不得开设A股证券账户：

1.证券主管机关中管理证券事务的有关人员；

2.证券交易所管理人员；

3.证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员；

4.与发行人有直接行政隶属或管理关系的机关工作人员；

5.其他与股票发行或交易有关的知情人；

6.未成年人或无行为能力的人以及没有公安机关颁发的身份证的人员；

7.由于违反证券法规，主管机关决定停止其证券交易，期限未满者；

8.其他法规规定不得拥有或参加证券交易的自然人，包括武警、现役军人等。

另外，证券从业人员及国家机关处级以上干部、现役军人等不得参与股票交易，但可以开立基金账户，买卖基金和债券。

小提示

开设股票账户时，投资者需携带身份证原件及复印件到证券公司的营业柜台处办理。如果委托他人代办，必须同时出示委托人和被委托人身份证原件。在开户时，投资者要填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》、《风险揭示书》等，这些可以在柜台人员的协助下完成。开设完股票账户后，投资者会得到相应的证券账户卡，证券账户卡是股民进行证券交易活动的重要依据，其合法的证券交易及其持有的证券均受法律保护。因此，投资者必须妥善保管，防止丢失。

1.2.3　开设资金账户

股票账户只是管理投资者买卖交易记录的一个账户，它并不能存储炒股资金。因此，投资者还要开设与股票账户相对应的资金账户，这一资金账户也称为保证金账户。

资金账户

资金账户也称为保证金账户，它是对投资者的股票交易进行资金管理、结算的一个平台。一般来说，证券公司从事资金的结算，相关的银行则从事资金的托管，它是与证券账户相对应、相挂钩的。

小提示

对于资金账户来说，很多投资者最为关心的就是：它安全吗？证券公司有挪用客户资金的可能性吗？由于资金账户是银行托管，其资金是存放在银行的，因而，这种资金被挪用的风险是不存在的，而且，资金账户只能通过与投资者本人身份相符的对应银行账户（如投资者本人的银行卡、活期存折等）来存入、支出，即投资者只能通过这一银行卡将资金存入、转出保证金账户。这种管理方式可以称之为“客户交易结算资金第三方存管”，它根绝了券商挪用客户资金的隐患，使得投资者可以安心炒股。

1.2.4　如何选择证券公司

投资者通过证券公司来买卖股票，因而，选择一家优质的证券公司就是必要的。在选择证券公司时，我们可以着重关注两点：一是关注证券公司收取的佣金；二是关注证券公司的网络传输情况。

佣金，是指每笔交易完成后，投资者交付给证券公司的“劳务费”， 它会在投资者的股票资金账户中直接扣除。对于佣金，交易所只给出一个上限，即：单向征收不得超过成交金额的3‰。不同的券商有不同的收取比例，一般来说，证券公司所收取的佣金是成交金额的1‰~3‰；

对于网络传输速度来说，由于现在的股票交易都是在网上实时委托交易的，网络传输速度越快，越能保证我们的交易顺利展开。例如，在行情波动较为迅急的时候，就会有大量的投资者在进行委托交易。此时，如果证券公司的网络由于设备老化、陈旧，就很有可能出现网络瘫痪，而我们如果这时想买卖股票也是束手无策。一般来说，较为知名的大券商的网络传输速度、网络可靠性都相对优越。

小提示

佣金是炒股时最为重要的交易成本，除佣金之外，还有印花税。目前实行的税率是向卖方征收1‰，对买方则不征收。印花税直接上缴国家，它是必须交纳的，但佣金却是券商依实际情况自行设定的（单向征收不得高于3‰），有的券商佣金较低，有的则较高。对于股票佣金来说，投资者可不要小看1‰与3‰这看似细微的差别。如果我们从事的是短线买卖操作，那么一年下来，选择佣金只有1‰的证券公司将会为我们节省一笔不小的开支。