个人理财师，也称为个人理财规划师。所谓个人理财规划，就是针对个人在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助，制定储蓄计划、保险、投资对策、税金对策、财产继承人及经营问题上的解决方案等。在整个理财规划中，不仅要考虑财富的积累，还要考虑财富的安全保障。个人理财师的出现弥补了投资人金融知识缺乏、时间精力有限的不足。
这种个人化的理财服务在上个世纪七八十年代就已经在国际上较发达城市拥有成熟的市场，个人理财师也已经成为一个很有吸引力的职业。但目前在中国仍然屈指可数，国内单一的理财服务远不能满足人们的需要，而真正精通股票、基金、债券、外汇等投资领域的财务顾问的出现尚需时日。业内人士指出，人才断层问题非常严重。
根据PA18个人理财网站的专业调查显示：50%以上的人是无计划分配资产的；78%的人愿意接受专家顾问意见，自己理财；25%愿意接受服务委托理财；70%的人认为有必要时常对自己的投资绩效进行评估；50%以上的人愿意支付顾问费。由此可见，理财时代的顾客需求是非常迫切的。但是，由于中国的信用体系还没有建立，真正有钱的潜在客户并不愿意将个人资产向银行公开。因此，个人理财师们还需等待市场的成熟。
注册金融策划师CFP（Certified Financial Planner），是国际上金融服务领域最权威的个人理财职业资格。候选CFP需要完成教育、考试、经验和职业道德等几个步骤，才能成为真正的CFP。考核内容涵盖了106门学科的内容。
CFP国际理事会于1990年成立，除了美国以外，国际CFP理事会目前还有16个成员，经过近10年的发展，截至2002年第1季度，全球得到严格注册认证的专业金融策划师已接近7万人。在世界范围内，美国和加拿大拥有CFP资格的人数是最多的，分别占CFP总人数的60%和20%。一个国外的CFP每年的收入都在10万美元以上。
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