自主创新风险管理的理论研究与实践探索

三、自主创新风险管理的理论研究与实践探索

国内外对于自主创新风险管理的研究，可以说是从技术创新的风险分析开始的。熊彼特于1928年首次提出了创新是一个过程的概念，在1939年出版的《商业周期》一书中较为全面地提出了创新理论。但他只是将创新作为一个新的独立变量来考察其对整个经济增长的作用，并没有对创新本身进行专门的研究，因此，也就没有涉及任何管理创新所带来的风险问题。

1951年，索洛在他的《在资本化过程中的创新:对熊彼特的评论》一文中首次提出，新的思想来源和以后阶段的实践和发展，是技术创新成立的两个必不可少的条件。而“以后阶段的实践和发展”即指出了在创新的实现过程中，可能存在着风险，需要对其加以控制和防范。

1962年，伊诺思在其《石油加工业中的发明与创新》一文中从行为集合的角度来对技术创新下了定义，认为“技术创新是集中行为综合的结果”，并在此基础上从行为的角度考察了技术创新的风险及防范。仅仅从行为的角度出发，使得他的研究带有某种片面性。而林恩认为技术创新是“始于对技术的商业潜力的认识而终于将其完全转化为商品化产品的整个行为过程”，他从创新的时序过程来定义技术创新，他所谈及的风险也第一次涉及商品化过程中的风险，象征着创新风险理论逐步走向全面和成熟。

弗里曼在技术创新及其风险方面有着深入的研究，他在1973年发表的《工业创新中的成功与失败研究》中提到“技术创新是以技术的、工艺的和商业化的全过程，其导致新产品的市场实现和新技术工艺与装备的商业化应用”，由此可见，他对技术创新风险的研究涉及技术创新的各个过程和方面，要更为全面了。

美国的迈尔斯和马圭斯，作为美国国家科学基金会于20世纪60年代发起的对技术变革和创新研究的倡议人与参与者，在其1969年的研究报告《成功的工业创新》中提到，技术创新从新思想和新概念开始，通过不断地解决各种问题，最终使得创新项目成功地得到应用。他们首次把技术创新的风险放到了社会经济整个大环境中，使其有了更为深刻的含义，极大地推进了创新风险及管理的研究。

在20世纪80年代中期，缪尔塞在搜集了300余篇相关论文之后，重新定义了技术创新，并综合了前人的各方面理论，较为全面地阐述了在创新的整个过程中可能存在的各种不确定性以及这些不确定性导致的风险，具备一定的代表性。

在国内，对于技术创新及其风险防范和控制的研究在近些年也开始增多。大多数从利率风险、项目风险、管理风险等方面来论述可能影响技术创新成败的各种因素。另外，也有一些学者站在企业的角度，以宏观环境为背景，对企业自主创新的整体风险加以分析和研究。作为服务业的保险行业，有着与一般生产性企业不同的特点，这使得保险业在自主创新的同时将面临许多特殊的困难和风险，一些传统的控制技术创新风险的风险管理技术可能不再适用。对于这方面的研究，目前国内的成果仅限于一些零散的对于产品创新的风险的分析，并没有针对整个保险自主创新过程可能产生的风险进行深入、系统的研究。因此，分析保险自主创新风险，寻求行之有效的风险控制方法，对于保险业自主创新的积极推进和保险公司竞争力的提升，具有十分重要的意义。