关于对加强案件防控工作的几点思考

关于对加强案件防控工作的几点思考

孙建平　赵永宁

有效防控案件发生是党风廉政建设和反腐倡廉工作的重要任务，是保证全行健康有效发展的必要条件。近年来，在省分行党委的高度重视和正确领导下，全省各级行紧紧围绕中心工作，认真落实案件防控各项工作措施，取得了良好的成效，全行连续多年保持了无案件和严重违规违纪问题的良好局面。但随着全行业务的不断发展，内外部环境的不断变化，全行案件防控工作也面临着许多新情况、新问题，需要不断改进和加强。

一、当前我行案防工作面临的形势和存在的问题

（一）外部环境日趋复杂。近年来，随着我行业务范围的不断拓展，贷款的种类、客户等方面都发生了很大变化，信贷监控难度越来越大，潜在的问题和诱发案件的风险点也越来越多。此外，由于国家宏观经济形势下行压力较大，金融信贷政策逐步收紧，企业从金融机构获得信贷支持的难度逐渐加大，个别企业为了获得贷款，会千方百计进行“攻关”，拉拢腐蚀银行工作人员，我行员工面临着严峻的考验。

（二）内部管理存在薄弱环节。从历次检查情况看，有的行管理松懈，执行制度不严格，有章不循、违规操作的问题时有发生；有的行工作不实，对重要岗位、重点人员思想、行为了解掌握不够；有的监督检查流于形式，对检查出的各种风险问题解决不彻底，对员工的不良行为纠正不及时，甚至有的大事化小、小事化了。这在一定程度上给案件的发生埋下隐患。

（三）思想认识上重视不够。有的行重视业务发展，轻视案件防控工作，存在“一手硬，一手软”的现象。有的行对案件防控工作的长期性、艰巨性、复杂性认识不足，对上级行的部署和要求贯彻落实不够及时、坚决，工作措施的针对性和有效性不强。

（四）信贷制度落实不够到位。“三查”制度落实不到位的问题仍然存在，有的行信贷准入偏宽，对贷款资料的真实性审查不严，没有把好准入这道关口。有的行信贷审查工作不扎实，未能发现贷款项目中存在的问题。有的行贷款批复条件落实不到位。有的行贷后监管不力，最终引发信贷风险。

（五）落实信访维稳措施不够有力。有的行政治思想工作不够深入细致，对行内存在的不稳定因素发现和化解的措施办法不够有效；有的行对职工反映的问题处理不够及时和稳妥；有的党员领导干部对自身要求不够严格，作风不民主，工作方法简单，表率作用发挥不够；有的行在行内事务的决策上还不够公开透明，进而导致信访问题的发生，影响了全行的和谐稳定。

二、对策及建议

（一）加强对案件防控工作的组织领导。一是要进一步强化案件防控工作领导机制和工作机制，督促各级行主要领导提高对案件防控工作重要性的认识，切实做到把案件防控与业务工作同部署、同落实、同检查、同考核、同奖惩。二是严格落实案件防控工作责任制，建立主要领导负总责、分管领导分工负责、各部门齐抓共管的案件防控工作责任体系。三是进一步加强对案防工作的考核力度，将考核结果与各级行领导班子的绩效考核相挂钩。严格落实大案要案、大额风险、重大责任事故“一票否决”制，对发生案件的行，除了追究直接责任人的责任，还应追究相关领导的责任。

（二）进一步加强反腐倡廉教育。一是要以党员领导干部为重点，加强党性党风党纪教育、保持党的纯洁性教育、理想信念和勤政廉政教育，坚持党委中心组学习、党委成员定期讲廉政党课等制度，不断强化党员领导干部廉洁从业意识。二是在广大干部职工中认真组织开展示范教育、警示教育、法律法规和职业道德教育，找准教育的切入点和着力点，增强针对性和实效性，特别是要用农发行系统发生的典型案件开展警示教育，用身边事教育身边人，增强教育的感染力和说服力。三是大力开展合规教育。合规是确保全行持续健康稳定发展的基础，是防范案件发生的基石。要把合规教育纳入干部教育培训计划，不断强化干部职工遵章守纪、合规经营的意识。四是要积极开展廉政文化建设，要把反腐倡廉教育、思想政治教育、职业道德教育、家庭美德教育等结合起来，营造诚实守信、遵纪守法、爱岗敬业、崇廉尚廉的廉洁文化氛围。

（三）继续加强制度执行力建设。一是要加强对制度的学习和宣传。要组织广大员工认真学习掌握有关规章制度和操作流程，使员工在提升自身业务素质的同时，在思想上明晰合规与违规的界限所在，牢固树立严格按制度办事的观念，增强执行制度的自觉性。二是要加大对制度执行情况的检查工作力度。要建立完善制度执行的监督机制，进一步强化条线检查和考核工作，以检查促落实，以检查促执行。加大对薄弱环节和问题暴露多、风险隐患大的分支机构的监督检查频率和力度，及早发现和处置存在的问题和隐患。三是要加大对违规行为的惩戒力度，要根据违规性质和产生影响，充分运用违规积分、违规问责、组织处理、经济处罚、纪律处分等多种手段实施问责，特别是对那些主观故意、明知故犯、内外勾结、影响恶劣、危害严重的，要从严从重惩处，不断强化员工自律意识和制度执行意识。

（四）强化对重点岗位和关键环节的监督制约。一是要切实加强对各级行领导干部的监督制约，认真落实党内监督条例，加强对党员领导干部特别是“一把手”的监督，保证“三重一大”制度的有效落实。认真执行《廉政准则》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》等廉政规定，严格落实好任职回避、述职述廉、三项谈话、领导干部报告个人有关事项等制度。二是进一步强化对信贷工作的监督制约。要认真落实信贷“三查”制度，强化信贷调查环节各项工作，严把信贷准入关，从源头上防控信贷风险；严格落实贷款项目批复条件，确保信贷资金合规安全投放；加强贷后监管，密切关注企业生产经营状况，及时监测贷款使用情况，防止信贷资金被挤占挪用。要严格落实好换户管理、尽职记录等制度规定，强化对信贷岗位人员的监督管理。三是要积极推进二级分行风险案件管控平台建设，有效整合监察、内审、合规、风险等各监督管理部门的资源，提高案件风险防控整体水平。要不断深化与纪委、检察、公安等部门的协调工作机制，在廉政教育、重大信贷风险处置、信访查办等方面加强合作，形成案件防控的内外合力。

（五）认真做好信访维稳工作。一是要认真抓好矛盾纠纷排查和调解工作，注意分析掌握员工的思想动态，有针对性地做好员工的思想工作，把矛盾解决在萌芽状态。二是要前移信访工作关口，加强初信初访工作，努力把问题妥善解决在基层和当地，切实减少越级举报、重复举报和向系统外举报。三是领导干部要以身作则，廉洁自律，严格要求自己，充分发挥好表率作用。四是要教育引导职工采取合理的方式表达诉求、依法信访，维护正常的信访秩序，保证全行上下和谐稳定。

（六）不断加强行业作风建设。一是要认真落实行务公开和行风评议等制度规定。定期对业务经营、财务开支、重要人事任免等群众关心的事项进行公开，保障群众的监督权和知情权，增强决策的透明度。积极组织开展行风评议，认真落实行风监督员以及外部单位的意见和建议，不断强化外部监督主体的作用。二是要不断深化银企廉政共建机制。加强对协议书和廉洁办贷“十不准”执行情况的监督检查，对员工的违规违纪行为，要及时纠正，严肃处理。对破坏协议规定的企业，要采取坚决措施予以处置，直至断绝业务往来。三是要抓好廉洁从业承诺制的落实。要公开承诺的内容，主动接受监督。要加强监督检查，及时发现和解决存在的问题，努力为全行改革发展营造良好的内外部环境。