《证券经纪业务营销基础知识与实务》出题方法解析

第二篇　《证券经纪业务营销基础知识与实务》出题方法解析

一、根据重大法律、法规、政策出题

现代经济是法制经济，证券市场尤为突出。证券法规既是证券经纪业务营销基础知识与实务考试统编教材的重点内容，也是证券经纪业务营销基础知识与实务考试的重点内容，更是学员将来证券执业的第一守则。进入一个市场，首要的是了解这个市场的“游戏规则”。证券市场的“游戏规则”当然就是相关的重大法律法规和政策了。

应试学习当中，学员可以专门学习相关的重要法律法规和政策，如《证券法》、《证券投资基金法》，等等。学员也可以采取在指定教材的学习当中，重点关注教材当中相关法律法规知识的办法。

根据法律法规和政策出题，判断、单选、多选等各种题型都可以出题，这部分的内容是相当多的。出题方式既可以就法律法规本身出题，也可以就法律法规政策的内容出题。

例如：

1. 2007年11月中国证监会基金部发布（　），允许符合条件的基金管理公司开展为特定客户管理资产的业务。

A．《基金法》

B．《开放式证券投资基金试点办法》

C．《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》

D．《证券投资基金管理暂行办法》

2.下列哪一项不属于与证券市场相关的行政法规（　）。

A.《期货交易管理条例》

B.《证券、期货投资咨询管理暂行办法》

C.《证券公司监督管理条例》

D.《证券法》

二、根据市场限制条件出题

证券市场是高度法制化、规范化的市场，对各种业务都有限制条件，如证券公司成为经纪商、承销商；公司首发、增发、配股，等等，都有很多限制条件，这些条件，很容易出题，多选题最常见，其他题型也可以出。

这种题型往往包含“……应具备的条件是……”、“……应该……”、“……必须……”等语言形式。

例如：

1.证券登记结算公司为证券交易提供净额结算服务时，结算参与人应该按照（　）的原则，足额交付证券和资金，并提供交收担保。

A．余额结算

B．保证金结算

C．货银对付

D．差额结算

2.（　）是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金。

A.偿还性

B.流动性

C.安全性

D.无期性

三、根据概念出题

证券知识涉及的概念、定义非常多，而且都是专业化的。这些概念从外延很广的证券、基金、有价证券到外延很狭窄的外国债券、股票的市盈率定价法、超额配售选择权，等等，几乎每门课程的每章每节都有。在各科的考试当中，不可避免地就这些内容出题。

这种题型相当于非标准化考试的名词解释。可以从概念的内涵、外延、分类、对比、前提等不同角度出题。

例如：

1.（　）是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。

A．债券

B．股票

C．基金

D．证券

2.（　）是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。持有人有一定的收入请求权。

A．资本证券

B．货币证券

C．商品证券

D．金融证券

3.（　）是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上自愿建立的补充养老保险基金。

A．主权财富基金

B．公司股票

C．企业年金

D．公司债券

四、根据时间要求出题

证券市场也是时效性极强的市场，市场的很多规则都有时间限制：交易所开市闭市有时间规定、上市公司的信息披露有时间限制、交易资料客户记录的保存有时间要求，如此等等，不一而足。时间限制长的如基金管理人对基金的会计账册要保存15年以上，等等。时间限制短的如“集合竞价是在每个交易日上午9：25，证券交易所电脑主机对9：15～9：25接受的全部有效委托进行一次集中的撮合处理”，都限制到了秒，必须分秒不差。

这种题型内容在教材和试题当中，会有明确的如“年、月、日、小时、分、秒”等时间概念。

例如：

1.如果在交易日（　）前处于停牌状态的证券，上海证券交易所不受理其大宗交易的申报。

A．13:00

B. 14:00

C. 15:00

D. 16:00

2.（　）年4月2日和4月3日，上海证券交易所和深圳证券交易所分别发布了《关于对存在股票终止上市风险的公司加强风险警示等有关问题的通知》，并从2003 年5月8日起实行退市风险警示制度。

A. 2002

B. 2003

C. 2004

D. 2005

3.为了促进中小企业板上市公司规范发展，保护投资者合法权益，深圳证券交易所根据相关法律和规章制度，于（　）年11月制定了《中小企业板股票暂停上市、终止上市特别规定》。

A. 2003

B.2004

C.2005

D. 2006

五、根据数量要求出题

证券知识里涉及数量要求的内容非常多。数量限制包括额度、规模、比率，等等。如股份公司的最低的股本额要求、基金发起人的资本数量、大宗交易的数量、董事会决议有效前提需要多少比率的董事赞成、交易印花税率是多少，等等，这些数量要求，选择题、判断题都可以出题。

这种题型内容在教材和试题中有明确的数字表示。

例如：

1.截至2007年12月底，已有（　）家合格境外机构投资者获得中国证监会批准进入我国证券市场。

A．51

B．52

C．53

D．54

2.截至2007年年底，共有（　）家中、外资银行（12家中资、11家外资）取得开办代客境外理财业务资格。

A．21

B．22

C．23

D．24

六、反向出题

就正确的内容反向出题，在判断题中这种出题方法很常见。其他题型都可以出题。

如期货交易双方都要开立保证金账户并存入保证金，而可以出题为判断：进行期货交易无须存入保证金，这就是反向出题。

反向出题常见的方式是如“……以下错误的是……”、“……以下不正确的是……”、“……不符合……”。

例如：

1.对社会公益基金认识不正确的是（　）。

A．将收益用于指定的社会公益事业的基金

B．福利基金、科技发展基金、企业年金等都属于社会公益基金

C．我国社会公益基金可用于证券投资，以求保值增值

D．社会公益基金属于基金性质的机构投资者

2.对股票定义的描述，不正确的是（　）。

A．股票是一种有价证券

B．股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证

C．股票实质上代表了股东对股份公司的所有权

D．股票发行人定期支付利息并到期偿付本金

七、正向出题

正向出题的方法是就证券知识当中重要的内容几乎不作变化出题考查学员。

在判断题中，很多时候就是把教材中的原话拿出来出题，让学员判断对错。

在选择题中，考题常常包含“以下说法正确的是（　）。”、“……是正确的……”等表达方式。

例如：

1.下列关于权证的说法，正确的是（　）。

A.权证是基础证券发行人或其以外的第三人（简称“发行人”）发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券

B.从产品属性看，权证是一种期权类金融衍生产品

C.权证与交易所交易期权的主要区别在于，交易所挂牌交易的期权是交易所制定的标准化合约，具有同一基础资产、不同行权价格和行权时间的多个期权形成期权系列进行交易；而权证则是权证发行人发行的合约，发行人作为权利的授予者承担全部责任

D.可以以现金结算方式收取结算差价的有价证券

2.下列关于可转换债券的说法，正确的是（　）。

A．可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券

B．可转换债券通常是转换成普通股票，当股票价格上涨时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利

C．可转换债券实质上嵌入了普通股票的看涨期权，正是从这个意义上说，我们将其列为期权类衍生产品

D．某些可转换债券所附的转股权可以与债券相分离，单独交易，称为可分离交易的可转换债券

八、根据容易使学员混淆的内容出题

很多课程内容很容易让学员混淆模糊，如B股的计价和交易都是用美元和港币，而其面值却是人民币；沪深证券交易所的成立时间和沪深指数的发布时间虽然相近，但并非同一时间。

这种题型题量大、考查面广、考点多、题型变化灵活，学员在学习和应试的时候一定要仔细。

例如：

1．从各国股票市场的经验看，（　）不是发行定价的常用方式。

A．固定价格方式

B．累计订单方式

C．累计订单和固定价格相结合的方式

D．路演推介方式

九、根据重大事件出题

重大事件的时间、地点、人物、内容都可以出题。如就深、沪证券交易所的成立时间，可以出判断题、单选题。就世界第一个证券交易所的成立的时间、地点可以出单选、判断题。就道琼斯指数的创始人可以出判断题、单选题、多选题。

例如：

1. 2003年5月27日，（　）成为首家获批的合格境外机构投资者（QFII）。

A．美国银行

B．汇丰银行

C．美洲银行

D．瑞士银行

2. 1982年1月，中国国际信托投资公司在日本债券市场发行了100亿日元的私募债券，这是我国国内机构首次在境外发行外币债券。（　）

A．正确

B．错误

C．放弃

3. 1994年9月，财政部首次在日本发行了300亿日元债券，标志着我国主权外债发行的正式起步。（　）

A．正确

B．错误

C．放弃

十、根据概念的分类出题

概念有分类，业务内容、业务工具、业务方式也有分类。

根据概念和业务的分类出题，多种题型都可以应用这种方法。

这种题型往往有“……可以分为……”、“属于……的有……”等字眼。例如：

1.下列哪一项不属于有价证券的特征（　）。

A．收益性

B．流动性

C．无期性

D．风险性

2.公司发行股票所筹集的资本属于（　）。

A．借贷资本

B．借入资本

C．发行资本

D．自有资本

3.按募集方式分类，有价证券可以分为（　）。

A．公募证券

B．私募证券

C．上市证券

D．非上市证券

十一、根据工作程序出题

证券业务工作有严格的程序。作业流程、报批程序、操作步骤、工作顺序等都可能成为考点。

这种题型常常包含“……的顺序是……”、“……的流程包括……”、“第一步……第二步……第三步……”、“T + 1日……T + 2日……T + 3日……”等语言。

例如：

1.目前权证交易实行（　）回转交易。

A．T + 0

B．T + 1

C．T + 2

D．T + 3

十二、根据主体的行为方式出题

证券市场是法制化、规范化、专业化的市场，对市场主体的行为有明确的限定和要求。就主体的行为方式出题，题量大、内容多、考点多、题型变化灵活。

例如：

1.股东参与公司重大决策权力的大小取决于（　）。

A．股东社会地位的高低

B．股东持有股份数量的多少

C．股东在公司职位的高低

D．股东对公司贡献的大小

2.股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利包括（　）。

A．资产收益

B．对公司财产的直接支配处理

C．重大决策

D．选择管理者

十三、根据行为范围、定义外延等出题

例如：

1.证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括（　）。

A．证券登记结算机构

B．证券市场中介机构

C．证券投资者

D．证券服务机构

2.广义的证券包括（　）。

A．商品证券

B．货币证券

C．资本证券

D．银行存款

3.证券的发行主体包括（　）。

A．公司

B．政府

C．政府机构

D．个人

4.政府发行债券筹集资金的目的包括下列哪几项（　）。

A．协调财政资金短期周转

B．弥补财政赤字

C．兴建政府投资的大型基础性建设项目

D.实施某种特殊政策

十四、根据主体的权利与义务出题

证券市场实质上是权益市场，是金融市场的一部分，区别于实物商品市场。可以说，整个证券市场的核心是权利和义务。证券市场主体的权利义务是明确的，而且是非常严格的。

这种题型出题主要有两种方式：一种方式是如“……的权利有……”、“……的义务有……”、“……的权利和义务有……”，等等。另一种方式是如“……的职责/职权是……”、“……应该/必须……”、“……可以/允许……”。

例如：

1.股东参与公司重大决策权力的大小取决于（　）。

A．股东社会地位的高低

B．股东持有股份数量的多少

C．股东在公司职位的高低

D．股东对公司贡献的大小

2.（　）是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。

A．普通股

B．优先股

C．记名股票

D．无记名股票

3.股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利包括（　）。

A．资产收益

B．对公司财产的直接支配处理

C．重大决策

D．选择管理者

十五、根据各种原则出题

在理论和法规及实际工作中，有各种各样的原则，往往是考试的内容。

例如：

1.股份的发行实行（　）的原则，同种类的每一股份应当具有同等权利。

A．公平、公开

B．公开、公正

C．公平、公正

D．公正、诚信

2.证券的发行、交易活动必须实行（　）的原则，必须遵守法律、行政法规；禁止欺诈、内幕交易和操纵证券市场的行为。

A．公开、公平、公正

B.诚实信用

C．垄断

D.透明

3.下列选项中（　）不是《深圳证券交易所设立中小企业板块实施方案》包括的设立中小企业板块的基本原则。

A．放松监管

B．审慎推进

C．统分结合

D．统筹兼顾

4.《深圳证券交易所设立中小企业板块实施方案》包括下列哪几项基本原则（　）。

A．审慎推进

B.统分结合

C.从严监管

D.统筹兼顾

十六、根据禁止性行为规则出题

例如：

1.下列选项中（　）不是证券经营机构在从事证券经纪业务时必须禁止的行为。

A．未经客户委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券

B．委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动

C．为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖

D．利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息

2.下列哪几项属于禁止证券公司及其从业人员从事的事项（　）。

A．违背委托人的指令买卖证券；未经客户委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券

B．挪用客户交易结算资金；为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖

C.利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息

D．其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为

十七、根据事物的特点、性质、功能、作用、目标、趋势等出题

例如：

1.政府发行债券筹集资金的目的包括下列哪几项（　）。

A．协调财政资金短期周转

B．弥补财政赤字

C．兴建政府投资的大型基础性建设项目

D.实施某种特殊政策

2.下列哪几项属于记名股票的特点（　）。

A．股东权利归属于记名股东

B．可以一次或分次缴纳出资

C．转让相对复杂或受限制

D．便于挂失，相对安全

3.下列哪几项属于无记名股票的特点（　）。

A．股东权利归属股票的持有人

B．认购股票时要求一次缴纳出资

C．转让相对简便

D．安全性较差

4.如果图形中每个后面的峰和谷都高于前面的峰和谷，则趋势就是（　）。

A．上升方向

B.下降方向

C.水平方向

D.无趋势方向

5．如果图形中每个后面的峰和谷都低于前面的峰和谷，则趋势就是（　）。这就是常说的一顶比一顶低或顶部降低。

A．上升方向

B.下降方向

C.水平方向

D.无趋势方向

十八、根据事物的影响因素出题

例如：

1.影响股票的市场价格的最直接因素是（　）。

A．通货膨胀

B．供求关系

C．宏观经济因素

D．市场利率

2.（　）是最有影响的政治因素。

A．战争

B．政权更迭、领袖更替等政治事件

C．政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法规的颁布等

D．国际社会政治、经济的变化

考试出题方法不一而足，学员可以根据自己的研究和经验，总结很多更有效的方法指导自己的学习和应试。