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众筹如何避开法律风险

时间:2023-11-26 理论教育 版权反馈
【摘要】:反之,如果以此实施诈骗则可能涉嫌非法集资类犯罪中的集资诈骗罪。但是,这种方式基于如何理解“公开”与“不特定”,作为众筹监管机关的证监会目前还在调研中。如果套用2014年3月31日的规定,该方式也存在一定的法律风险。项目上线共获得七位投资人认投共计420万元人民币,众筹成功,完成率105%。

众筹有4种模式:股权类、债权类、产品类及公益类。其中债权众筹在国内体现为P2P这种形态,业界已经专门把其划分为互联网金融一个门类。因此,我们所说的众筹是不包括P2P在内的狭义的众筹。下面就分类进行分析:

1. 对于产品众筹

规范运作,严格审核项目发起人资质,对募集资金严格监管。该类众筹采用的是“预售+团购”模式,目前是比较安全的众筹模式,不会触犯非法集资红线。当然,一些利用该模式实施的虚假回报众筹则可能涉嫌非法集资类犯罪中的集资诈骗罪。

2. 对于公益众筹

如果规范运作,从事公益慈善或梦想帮助,则不存在法律障碍。反之,如果以此实施诈骗则可能涉嫌非法集资类犯罪中的集资诈骗罪。

3. 对于股权众筹

股权类众筹目前是存在最大法律风险的众筹模式,最可能涉及的犯罪是非法集资类犯罪中的擅自发行股份罪,该罪有两条红线不能碰,一是公开(不限制人数,因为涉及不特定人),二是超过200人(虽然有些非上市公众公司股东超过200人,但是特殊原因造成,原则上不允许突破)。

纵观股权类众筹,如果采用具有一定吸引力的模式,那就必须公开或者超过200人,就有可能直接触犯擅自发行股份罪。我们看到部分股权众筹采取了创新和保守的方式,采用实名认证的投资人,限于特定的投资人中间并不对外,然后采用线下一对一方式单谈,再以合伙基金方式投入股权。但是,这种方式基于如何理解“公开”与“不特定”,作为众筹监管机关的证监会目前还在调研中。如果套用2014年3月31日的规定,该方式也存在一定的法律风险。

【引导案例】

股权众筹:利迪科技

发起平台:同筹荟

发 起 人:广州市利迪网络科技有限公司

发起时间:2014年11月5日

项目状态:

众筹成功。广州市利迪网络科技有限公司股权众筹项目于2014年11月5日以股权融资形式在我平台上线,目标融资金额400万元人民币。项目上线共获得七位投资人认投共计420万元人民币,众筹成功,完成率105%。

项目介绍:

公司简介:

广州市利迪网络科技有限公司是专业从事云平台框架产品与云平台建设解决方案的科技企业。

利迪科技成立于2008年,一直专注于云计算(SaaS、BPaaS)基础框架平台领域,开发出拥有自主知识产权的软件产品:LEAD智能交互平台。公司拥有完整的专业体系和雄厚的技术力量,软件、硬件、网络等各个领域的高科技人才占公司总人数的60%以上。同时,利迪科技也为广大客户提供包括软件定制开发、实施、培训和顾问咨询等一体化服务。

利迪科技致力于政府、金融、能源、制造、医疗、交通等各大领域,以根据客户需求,定制专业服务的模式为主,结合LEAD智能交互平台产品,帮助用户逐步整合现有的业务系统,打造成全新一代的业务模式——企业私有云平台,提供企业级云平台解决方案。

主营业务:

1.专业从事云平台框架产品与云平台建设解决方案的科技企业。

2.专注于云计算(SaaS、BPaaS)基础框架平台领域,开发出拥有自主知识产权的软件产品:LEAD智能交互平台。

3.通过LEAD智能交互平台产品帮助用户逐步整合现有的业务系统,打造成全新一代的业务模式——企业私有云平台。

企业信息化建设发展到现阶段,企业对目前已有的各种系统提出了新的要求——整合。针对这个目标,利迪科技提出了智能交互平台的概念。

智能交互平台,就是整合了内容和应用,提供统一、个性化的访问入口,结合安全性、数据交互、信息管理及决策等极具价值的功能,能够随时、随地为用户提供服务的智能化私有云平台。通过智能交互平台,能提高企业整体运营能力和决策能力。

LEAD智能交互平台采用基于SOA标准的组件化基础架构,为企业信息化提供软件应用的自定义延伸内容,如数据中心及信息安全管理、多业务系统信息交互、信息化私有云定制等。

发展历程:

竞争优势:

投资亮点:

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