瑞士达沃斯“世界经济论坛”在2015年新年前夕公布2014年财富报告指出,全球富有的10%人口拥有全球87%的财富,其中约占1%的富豪拥有全球财富总额的48.2%。从当前趋势来看,全球约1%的巨富其财富在2015年可能与占全球99%人口的财富持平,掌控世界半数以上的财富。这份报告还说,全世界最富有的80家拥有的财富,相当于全球收入较低的半数人口(约35亿人口)的总资产。全球财富悬殊现象持续加剧,可能造成全球经济衰退。
财富分配不均的现象近5年日益恶化,也导致全球对抗贫困的努力受挫。如以美元汇率计算,从2002年到2010年全球收入较低的人口与亿万富豪比较,二者的财富增长速度大致相同;但自2010年以来,贫者财富增长放慢,现在全球有超过10亿人口每天生活费不到2美元。美国皮尤研究中心对全球44个国家做研究,发现无论发达国家还是发展中国家贫富差距都在持续恶化,贫穷和富有出现世袭现象,即贫穷和富有一代一代往下传。
基尼系数是国际通用的判断收入分配公平程度的指标比例,数值在0和1之间,最大为1,最小为0,这两个数字都不可能出现,通常是在0和1之间,基尼系数越小收入分配越平均,反之越不平均。2011年世界经济合作组织34个成员方的平均基尼系数0.314,其中有17个欧盟成员国不到0.3,属相对平均。在大部分不发达国家,贫富差距都很严峻,与非洲及拉美国家相比,亚洲稍好一些。在亚洲贫富悬殊最大的是中国香港地区,基尼系数由2001年的0.454,上升到2011年的0.537,其次是新加坡,由2001年的0.454上升到2011年的0.473。中国2013年是0.473,2014年为0.469,仍处于高段。
在欧美国家中,美国是贫富两极分化最严重的国家,基尼系数2012年高达0.477。美联储主席叶伦也在最近刊文指出,美国收入较低的占人口一半的家庭,所拥有的财富从1989年的3%下降到2013年的1%。自2008年金融风暴以来,政府的公共补贴费用和中小学教育费用没有增加,而高等教育成本不断升高,穷人受教育机会越来越差,就业不足,收入锐减,物价上涨;中产阶级家庭财富锐减三分之一,而富裕家庭财富剧增。存款用于支付急用每人500~1 000美元的家庭人口,只占总人口的38%;近三分之二的美国人家庭存款低于500美元,也就是说大量美国人家庭几乎没有存款。美国农业部2014年统计,约4 650劵万美国人靠粮食补贴过活。
调查发现美国家庭财富的构成,在最富的10%家庭中,46.7%来自薪资,54%来自其他收益。2010年55.8%来自薪资,44.2%来自其他收益。就是说这批富人的资本(如股票、债券)利益所得占收入比例呈现急剧上升趋势。而最穷的家庭薪资所占比例高达73.7%,投资收益在总收入中还不到0.5%,这些家庭如遇失业就雪上加霜。
税务不公是推动贫富悬殊的助因,最新专业分析,2015年最穷的约五分之一的美国人平均需要将10.9%的收入缴纳州和地方税;中等收入的五分之一的美国人要将9.4%的收入用于缴税,而最富有的1%富豪税负仅占收入的5.4%,穷人税负百分比比富人高出一倍多。税制有利富人,贫富差距自然拉大,奥巴马多次公开承认这一不公平现象,一直致力于缩小美国贫富差距问题,总是遭共和党反对,雷声大雨点小,难有作为。
改革开放30多年,中国解决了2亿多人口的脱贫,堪称世界奇迹。但与此同时贫富差距也越来越大。北京大学社会调查中心发表的《中国民生发展报告2014》,指出中国贫富不均日益严重,基尼系数1995年为0.45%,2002年为0.55,2012年升至0.73;处在最高收入层的1%家庭占有全国家庭总财富的三分之一,而收入较差的25%家庭,拥有的财产仅占1%左右。
人民网报道,中国家庭财产不均在迅速升高。城乡差异、地域差异是造成财产不平等的重要原因。北京《法制晚报》引述这个报告指出,2012年中国家庭净资产均值为人民币43.9万元,家庭医疗保健费用支出的比重为11%,高于世界发达国家。房产、汽车是中国城镇家庭财产最重要的组成部分,其中房产占城镇家庭财产比例约80%,在农村占60%左右,低于城镇家庭主要是农村住房造价低;收入越高的家庭,房产占家庭财产比例越高。贫富差距已经形成阶层和代际转移,一些贫者正从暂时贫困走向长期贫困和代际贫困;如果不能遏制这种现象,贫富差距会趋向稳定化和制度化,成为难以改变的社会结构。
最近在西方流行一本畅销书《21世纪资本论》,作者是法国著名经济学家皮凯提。该书2014年4月出版,热销150万册后荣登全球畅销书榜首。这本书通过对当今20个发达国家近200年间税收和遗产的研究,梳理出全球财富分配的动态演变,认为“全球财富逐步向富人集中,财富不均现象持续升高的结果将造成经济衰退”。财富集中的主要原因来自高所得族群的教育机会与资源,远高于低所得的族群,加上全球对高技能需求日益加剧,拥有更多资源的富人可以世袭财富,形成巩固的财富阶级。一边是财富的积累,一边是贫困的积累,整个社会的两极分化越演越烈。
美国总统奥巴马想通过对富人征收资本利得税和股息税来调节税负,对年收入在50万美元以上的夫妇,税率由现在的15%提高到28%,对资产超过500亿美元的100户银行收取新税,扩大征收遗产税,十年可进税收3 200亿美元,想将这笔钱用于基础教育和低收入家庭补贴。奥巴马这一做法被在野党批判是在搞“劫富济贫”,他执意推出的税收改革,可能只是一厢情愿。
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