现代社会保障制度的伦理基础

一、社会保障概述

社会保障(Social Security)，简单意义上说，主要是指国家或社会设计一定的制度体系，在其社会成员遭受自然灾害、意外事故、暂时或永久丧失劳动能力等不幸或困难时，对其基本生活需要给予必要的保障。虽然，社会保障是与人类的生存等基本需要紧密联系在一起，它的实践源头可以追溯到原始社会的氏族保障，但是社会保障作为一项国家制度是人类进入工业化社会后才出现的。^[1]正是人类在数千年的社会实践中不断探索、不断总结，尤其是近一两百年来西方许多思想家、经济学家、社会学家等的理论贡献，才使得现代社会保障体制得以构建出来，并在不断充实完善。

目前，学术界尤其是西方的社会学研究人员关于社会保障的研究主要可归纳为两大流派。

一个是社会政治学派，该学派主要关注了社会保障的社会性功能，强调社会保障是对社会收入再分配的一种调节方式。这一学派更倾向于以社会学、政治学的方法入手，从社会公平的角度来分析现代社会保障制度的作用与发展趋势，他们从宏观层面对现代社会保障制度进行研究，从现代社会保障制度的起源、发展以及制度的社会性绩效等的方面进行解释、归纳，形成了五种有代表性的观点，分别是社会民主论(the social democratic thesis)、新马克思主义论(the neo-Maxist perspective)、工业主义论(the industrialism perspective)、新多元主义论(the neo-pluralist perspective)和国家中心论(the statecentred perspective)。^[2]这一学派的学者大多是受社会民主主义思想影响比较大的政治学家和社会学家，他们主要是以社会学、政治学的观点来批判西方现有的社会保障制度，着力于对社会保障制度中存在的公平问题进行研究，但他们往往忽视了社会保障制度与社会发展效率之间内在的必然联系，而且也没有提出什么系统的政策主张。因此，在西方各国为提高运行效率而开始改革其原有的福利制度时，这一学派的影响力也就逐步减弱。

另一个是新古典经济学派，该学派更多地关注了社会保障的经济性功能和制度的经济性绩效，认为社会保障不仅仅是一种国民收入的再分配，它同时还具有储蓄、保险等经济性功能。这一学派强调应该对各种不同的社会保障制度的效率进行经济学的比较，并分析与特定的制度选择相应的各种经济变量之间的相互作用，以及由此对经济增长的影响。同样地，新古典经济学派的学者们对现代社会保障制度的产生和作用也形成了几种代表性的观点，市场失灵(market-failure)、父爱主义(paternalism)、再分配(redistribution)和公共选择等。^[3]新古典经济学派的学者们认为，社会保障的产生是对市场失灵的一种克服，“某些市场失灵非常需要政府的某些合适的干预形式”。但是，“政府干预并不是完美无缺的，它会(几乎是肯定的)滋生浪费和无效率”，而且，“市场失灵的几个来源也是公共失灵的来源”，这就是说，信息不对称、外部性、委托—代理等问题的存在，公共服务体系也会出现的低效、无效等问题。因此，“如果有可能的话，政府应鼓励在公共部门中开展竞争”，“竞争不仅会提高效率，而且会使公共机构对其服务对象的要求给予更多的关注”。^[4]同样地，解决社会保障事业发展中出现的问题不能只是依靠国家自身，相反地，问题的解决要求政府要尽量减少对社会保障的直接干预，更多地借助市场，把竞争性的市场机制引入社会保障领域并且扩大他们的作用。由于新古典经济学派的思想和理论适合了目前西方发达国家改革社会保障制度、摆脱日益沉重的社会保障财政负担的需要，因此，该学派的主张日益成为西方社会保障改革与发展理论研究的主流。尽管如此，由于这一学派往往主张通过压缩政府的社会保障支出、降低待遇水平等措施来减轻国家的负担。所以，他们的理论主张经常受到社会各界的攻击和批判，而且，新古典经济学派关于社会保障的研究基本上是把它放在对公共部门和公共服务研究之中，很少单独地对社会保障进行系统的研究。因此，与上述政治经济学派的研究相似，新古典经济学派也没有提出什么很系统的政策主张。